Die Steuersaison kann Eltern mit Steuergutschriften und Abzügen etwas Entlastung bringen

Eine Familie großzuziehen kann kostspielig sein. Doch die Steuersaison kann einigen Eltern Erleichterung verschaffen, da Steuergutschriften und Abzüge ihre gesamte Steuerlast reduzieren können. Der Schlüssel liegt darin, die Steuererklärung vor der Frist am 30. April einzureichen, sagen Experten, oder man riskiert, etwas zu verpassen. Die Steuererklärungssaison für 2025 begann letzte Woche, und Einkommensteuererklärungen helfen dabei, die Leistungen und Steuervergünstigungen zu bestimmen, die Eltern für ihre Kinder erhalten können.  

Kinderbetreuungskosten geltend machen

Eine solche Steuervergünstigung könnte sich aus der Geltendmachung von Kinderbetreuungskosten ergeben. „Diese Leistung ist für sie sehr bedeutend, wenn sie versuchen, die Kosten für Kindertagesstätten, Camps und alles andere zu bewältigen", sagte Sean Grant-Young, nationaler Steuerleiter bei Baker Tilly Canada. Der Abzug ermöglicht es Eltern, Ausgaben für Kindertagesstätten, Kindermädchen, Tagescamps und andere Kinderbetreuungsdienste geltend zu machen, die erforderlich sind, damit beide Ehepartner arbeiten oder ihr Geschäft führen können, sagte er. Er kann nicht für spezialisierte Kurse wie Eishockeycamps geltend gemacht werden.

Die zugelassene Wirtschaftsprüferin Stefanie Ricchio sagte, der eigentliche Vorbehalt dafür, dass eine Aktivität als Kinderbetreuungskosten qualifiziert wird, besteht darin, dass ein Kind an einem Programm teilnimmt, damit die Eltern ihrer Arbeit nachgehen und Geld verdienen können. Zum Beispiel sei es eine Ausgabe, die in der Steuererklärung geltend gemacht werden kann, wenn man seine Kinder zu einem Sommercamp-Programm schickt, damit sie beaufsichtigt werden, während man bei der Arbeit ist, sagte sie.

Der Abzugsbetrag kann bis zu 8.000 $ pro Jahr für Kinder unter sieben Jahren betragen. Danach reduziert er sich auf etwa 5.000 $ pro Jahr bis zum Alter von 16 Jahren. In den meisten Fällen muss der Elternteil mit dem niedrigeren Nettoeinkommen die Kinderbetreuungsansprüche beantragen, sagte Ricchio.

Staatliche Leistungen, die an Ihre Steuererklärung gebunden sind

Die Canada Child Benefit ist der „Eckpfeiler" der Art und Weise, wie die Regierung Familien mit monatlichen Zahlungen unterstützt, die auch einkommensabhängig sind und von Steuern abhängen, sagte Grant-Young. „Es ist wichtig sicherzustellen, dass Sie die Erklärungen einreichen, auch wenn es kein Einkommen gibt", sagte er. 

Die Canada Revenue Agency sagt, dass Eltern, die ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen, Gefahr laufen, CCB-Zahlungen zu verlieren. Für verspätete Einreicher können Leistungen vorübergehend ausgesetzt werden.

Im Januar kündigte die Bundesregierung eine Ausweitung ihres bestehenden GST-Kreditprogramms an und erhöhte den Rabatt um 25 % für die nächsten fünf Jahre. Das Programm gilt für Familien mit niedrigem und bescheidenem Einkommen, um die von ihnen gezahlte GST/HST auszugleichen.

Wenn Eltern sich getrennt haben oder ein Kind in einer Patchwork-Familie aufwächst, können Steuerrückerstattungen und Steuergutschriften etwas komplizierter werden, je nachdem, wer die Ausgaben geltend macht, und es könnte besser sein, einen Steuerberater zu konsultieren, sagen Experten.

Andere Steuergutschriften, die Familien nicht übersehen sollten

Es gibt auch einige kleinere Steuervorteile, die Eltern geltend machen können.

Familien können anrechenbare medizinische Ausgaben für ihre Angehörigen geltend machen und eine nicht erstattungsfähige Steuergutschrift von 15 % erhalten. Aber die Arztrechnungen müssen eine Einkommens- oder Ausgabenschwelle überschreiten. Steuerzahler müssen den niedrigeren Betrag erfüllen, entweder mehr als 2.800 $ an medizinischen Ausgaben oder 3 % ihres Nettoeinkommens für Gesundheitsversorgung ausgeben, sagte Grant-Young.

Wenn zum Beispiel jemand 40.000 $ Nettoeinkommen verdient, müsste er mindestens 1.200 $ für selbst zu tragende medizinische Ausgaben – Rezepte, Zahnpflege – ausgeben, bevor die Gutschrift greift.

Einige Provinzen bieten auch zusätzliche Gutschriften für Fitness oder andere außerschulische Aktivitäten an, und es ist wichtig, diese Belege für die Steuersaison sicher aufzubewahren.

Bei erwachsenen Kindern in der postsekundären Ausbildung können Familien entscheiden, ob die Studiengebührensteuergutschriften im selben Jahr verwendet, auf die Folgejahre vorgetragen werden, wenn das Kind einen besser bezahlten Job findet, oder auf die Eltern übertragen werden. „Viele Eltern sind sehr der Meinung, dass ich, wenn ich für deine Schule bezahlt habe, deine Studiengebührensteuergutschriften beanspruche", sagte Ricchio. Sie fügte hinzu, dass der jährliche Höchstbetrag, der auf einen Elternteil, einen Großelternt oder einen berechtigten Vormund übertragen wird, 5.000 $ beträgt.

Schließlich ist nicht jedem bewusst, dass Registered Education Savings Plans nicht steuerlich absetzbar sind, sagte Ricchio. „RESPs funktionieren anders als RRSPs", sagte sie und bezog sich dabei auf den registrierten Altersvorsorgungsplan. „Wenn Sie zu einem RRSP beitragen, erhalten Sie den Abzug von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen. Aber der RESP funktioniert nicht so."

RESP-Beiträge bieten jedoch steuerlich aufgeschobenes Wachstum und staatliche Zuschüsse, um die Ersparnisse zu erhöhen, ohne den Beitragsraum zu beeinträchtigen. 

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