Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου πραγματοποίησε στις 22 Απριλίου την πρώτη της συντονισμένη επιχείρηση για τη διακοπή της παράνομης peer-to-peer διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων, στοχεύοντας οκτώ εγκαταστάσεις στο Λονδίνο σε κοινή επιχείρηση με την HM Revenue & Customs και τη Μονάδα Οργανωμένου Εγκλήματος της Νοτιοδυτικής Περιφέρειας.
Η FCA, η HMRC και η SWROCU στόχευσαν 8 εγκαταστάσεις που υποπτεύονται ότι διευκόλυναν παράνομες peer-to-peer συναλλαγές κρυπτονομισμάτων και εξέδωσαν εντολές παύσης και αποχής σε κάθε τοποθεσία. Η επιχείρηση διεξήχθη στο πλαίσιο των Κανονισμών για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας και της Μεταφοράς Κεφαλαίων (Πληροφορίες για τον Πληρωτή) του 2017.
Κλίμακα επιβολής FCA
8
εγκαταστάσεις στοχεύθηκαν στην επιχείρηση υπό την ηγεσία της FCA κατά υπόπτων παράνομων χώρων peer-to-peer διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων.Η ρυθμιστική αρχή επιβεβαίωσε ότι δεν υπάρχουν αυτή τη στιγμή εγγεγραμμένοι στην FCA διαπραγματευτές ή πλατφόρμες peer-to-peer κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν στο Ηνωμένο Βασίλειο, πράγμα που σημαίνει ότι κάθε χώρος P2P κρυπτονομισμάτων στη χώρα λειτουργεί χωρίς ρυθμιστική εξουσιοδότηση.
Τρέχον νομικό πεδίο στο Ηνωμένο Βασίλειο
0
Εγγεγραμμένοι στην FCA διαπραγματευτές ή πλατφόρμες peer-to-peer κρυπτονομισμάτων λειτουργούν αυτή τη στιγμή στο Ηνωμένο Βασίλειο, σύμφωνα με τη ρυθμιστική αρχή.Η FCA περιέγραψε την ενέργεια ως την πρώτη επιχείρησή της που στοχεύει ειδικά την παράνομη P2P διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων, σηματοδοτώντας κλιμάκωση σε σχέση με τις προηγούμενες προσπάθειες επιβολής, που περιελάμβαναν συλλήψεις σε σχέση με υπόπτως παράνομες επιχειρήσεις κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων.
Γιατί οι χώροι P2P κρυπτονομισμάτων αντιμετωπίζουν επιβολή από την FCA
Οι κατευθυντήριες γραμμές της FCA κατατάσσουν ρητά τους παρόχους peer-to-peer ως παρόχους ανταλλαγής κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων βάσει της Ρύθμισης 14A των κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Κάθε εταιρεία που παρέχει εντός πεδίου εφαρμογής υπηρεσίες κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων στο Ηνωμένο Βασίλειο πρέπει να εγγραφεί στην FCA πριν ξεκινήσει τη λειτουργία της.
Οι χώροι P2P διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων διευκολύνουν άμεσες ανταλλαγές μεταξύ αγοραστών και πωλητών, συχνά με λιγότερους ελέγχους ταυτότητας και ελέγχους παρακολούθησης συναλλαγών σε σχέση με κεντρικές, ρυθμιζόμενες ανταλλακτήριες. Αυτό δημιουργεί κενά στη συμμόρφωση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη γνώση του πελάτη, τα οποία οι ρυθμιστικές αρχές θεωρούν ως υψηλού κινδύνου κανάλια για παράνομη χρηματοδότηση.
Τα δεδομένα εγγραφής της FCA υπογραμμίζουν πόσο στενό είναι το νόμιμο πεδίο λειτουργίας. Από τον Ιανουάριο του 2020, η ρυθμιστική αρχή έχει λάβει 393 αιτήσεις εγγραφής κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων αλλά έχει εγκρίνει μόνο 63, ποσοστό αποδοχής περίπου 17%. Το υψηλό ποσοστό απόρριψης αντικατοπτρίζει τα αυστηρά πρότυπα συμμόρφωσης της FCA και την προθυμία της να αρνηθεί την εγγραφή σε εταιρείες που δεν πληρούν τις απαιτήσεις.
Η διάκριση έχει σημασία διότι οι επιδρομές στόχευσαν φυσικές εγκαταστάσεις, όχι διαδικτυακές πλατφόρμες. Οι φυσικοί χώροι P2P, που λειτουργούν μερικές φορές ως ανεπίσημα καταστήματα ανταλλαγής, μπορούν να επεξεργάζονται συναλλαγές μετρητών σε κρυπτονόμισμα με ελάχιστη τεκμηρίωση, κάτι που είναι ακριβώς ο τύπος δραστηριότητας που οι κανονισμοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του 2017 σχεδιάστηκαν να φέρουν υπό εποπτεία.
Τι σηματοδοτούν οι επιδρομές για τους διαπραγματευτές και τους φορείς εκμετάλλευσης κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο
Για τους φορείς εκμετάλλευσης χώρων, η άμεση συνέπεια είναι σαφής: οι εντολές παύσης και αποχής έχουν νομικό βάρος, και η συνέχιση της λειτουργίας μετά τη λήψη τους θα μπορούσε να οδηγήσει σε ποινική δίωξη. Η απόφαση της FCA να διεξάγει φυσικές επιδρομές αντί να εκδίδει γραπτές προειδοποιήσεις εξ αποστάσεως σηματοδοτεί μια πιο επιθετική στάση επιβολής.
Η Imogen Makin, νομική σύμβουλος που αναφέρεται στην κάλυψη της επιχείρησης από το Reuters, δήλωσε ότι η επιχείρηση αντικατοπτρίζει την FCA που ενεργεί βάσει των δηλωμένων προτεραιοτήτων επιβολής της.
Για τους ιδιώτες διαπραγματευτές που έχουν χρησιμοποιήσει ανεπίσημους χώρους P2P, οι κίνδυνοι εκτείνονται πέρα από τους ίδιους τους χώρους. Οι συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν μέσω μη εγγεγραμμένων φορέων ενδέχεται να στερούνται της τεκμηρίωσης που απαιτείται για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων φορολογικής αναφοράς προς την HMRC, η οποία συμμετείχε άμεσα στις επιδρομές.
Οι νόμιμες επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων που εξυπηρετούν χρήστες στο Ηνωμένο Βασίλειο αντιμετωπίζουν επίσης έμμεση πίεση. Καθώς η FCA σφίγγει την επιβολή κατά μη εγγεγραμμένων φορέων, οι εγγεγραμμένες εταιρείες ενδέχεται να δουν αυξημένο έλεγχο των δικών τους ελέγχων συμμόρφωσης, ιδίως σχετικά με διαδικασίες ενσωμάτωσης και παρακολούθηση συναλλαγών για πελάτες που χρησιμοποιούσαν προηγουμένως κανάλια P2P.
Επιπτώσεις συμμόρφωσης σε ολόκληρη τη βρετανική βιομηχανία κρυπτονομισμάτων
Ο συντονισμένος χαρακτήρας της επιχείρησης, με τη συμμετοχή τριών χωριστών φορέων σε οκτώ τοποθεσίες, υποδηλώνει ότι αυτό δεν ήταν μια μεμονωμένη ενέργεια αλλά μέρος μιας ευρύτερης στρατηγικής επιβολής. Η χρήση από την FCA της φράσης «πρώτη επιχείρηση» υπονοεί ότι σχεδιάζονται περαιτέρω ενέργειες.
Για εταιρείες κρυπτονομισμάτων που εξετάζουν την είσοδο στη βρετανική αγορά, η επιβολή ενισχύει τη θέση της FCA ότι η εγγραφή δεν είναι διαπραγματεύσιμη. Με μόνο 63 εγκεκριμένες εγγραφές από 393 αιτήσεις, το εμπόδιο για τη νόμιμη λειτουργία παραμένει υψηλό, και οι συνέπειες της λειτουργίας χωρίς εξουσιοδότηση περιλαμβάνουν πλέον φυσική επιβολή.
Η ευρύτερη βρετανική αγορά κρυπτονομισμάτων πλοηγείται σε αυτό το περιοριστικό ρυθμιστικό περιβάλλον παράλληλα με την επιφυλακτική παγκόσμια διάθεση. Το Bitcoin διαπραγματευόταν στα $78.867 κατά τη στιγμή των επιδρομών, και ο Δείκτης Φόβου & Απληστίας κρυπτονομισμάτων βρισκόταν στο 32, αντικατοπτρίζοντας μια αγορά ήδη σε κατάσταση ανησυχίας.
Η επιχείρηση καταστολής έρχεται επίσης καθώς το Ηνωμένο Βασίλειο εξερευνά ευρύτερη ρύθμιση κρυπτονομισμάτων πέρα από τους κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Τα κρυπτονομίσματα παραμένουν σε μεγάλο βαθμό αρρύθμιστα στο Ηνωμένο Βασίλειο εκτός από τους κανόνες AML και χρηματοοικονομικής προώθησης, αλλά φυσικές ενέργειες επιβολής όπως οι επιδρομές αυτής της εβδομάδας αποδεικνύουν ότι οι υπάρχουσες εξουσίες χρησιμοποιούνται πιο επιθετικά εντός αυτού του περιορισμένου πλαισίου.
Συχνές ερωτήσεις σχετικά με τις επιδρομές της FCA του Ηνωμένου Βασιλείου σε υπόπτους χώρους P2P κρυπτονομισμάτων
Είναι παράνομη η P2P διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο;
Η P2P διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων δεν είναι εγγενώς παράνομη, αλλά οι πάροχοι που τη διευκολύνουν πρέπει να εγγραφούν στην FCA βάσει της Ρύθμισης 14A των κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η λειτουργία χωρίς εγγραφή αποτελεί παραβίαση. Η FCA έχει επιβεβαιώσει ότι κανένας διαπραγματευτής ή πλατφόρμα P2P κρυπτονομισμάτων δεν είναι αυτή τη στιγμή εγγεγραμμένος στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Τι ακριβώς στοχεύει η FCA;
Η FCA στόχευσε φυσικές εγκαταστάσεις που υποπτεύονται ότι λειτουργούν ως παράνομοι χώροι peer-to-peer διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων χωρίς την απαιτούμενη εγγραφή. Εντολές παύσης και αποχής εκδόθηκαν σε όλες τις οκτώ τοποθεσίες.
Θα μπορούσαν να ακολουθήσουν περισσότερες ενέργειες επιβολής;
Η FCA περιέγραψε αυτό ως την «πρώτη» της επιχείρηση κατά της παράνομης P2P διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων, και νομικοί παρατηρητές αναμένουν ότι θα συνεχιστούν παρόμοιες επιχειρήσεις καταστολής. Η εμπλοκή της HMRC και της SWROCU υποδηλώνει ότι υπάρχει αγωγός επιβολής πολλαπλών φορέων.
Τι πρέπει να παρακολουθούν στη συνέχεια οι χρήστες και οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο;
Οι φορείς εκμετάλλευσης θα πρέπει να επαληθεύσουν την κατάσταση εγγραφής τους και τη συμμόρφωσή τους με τις απαιτήσεις της FCA. Οι διαπραγματευτές που έχουν χρησιμοποιήσει μη εγγεγραμμένους χώρους P2P θα πρέπει να επανεξετάσουν τη φορολογική τους τεκμηρίωση και να εξετάσουν αν τα αρχεία συναλλαγών τους πληρούν τα πρότυπα αναφοράς της HMRC.
Αποποίηση ευθύνης: Αυτό το άρθρο είναι μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί χρηματοοικονομική ή επενδυτική συμβουλή. Οι αγορές κρυπτονομισμάτων και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ενέχουν σημαντικό κίνδυνο. Κάντε πάντα τη δική σας έρευνα πριν λάβετε αποφάσεις.
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
