La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido llevó a cabo su primera operación coordinada para desarticular el trading ilegal de criptomonedas entre pares el 22 de abril, con el objetivo de ocho locales en Londres en una operación conjunta con HM Revenue & Customs y la Unidad de Delincuencia Organizada Regional del Suroeste.
La FCA, HMRC y SWROCU apuntaron a 8 locales sospechosos de facilitar el trading ilegal de criptomonedas entre pares (P2P) y emitieron cartas de cese y desistimiento en cada sitio. La operación se llevó a cabo bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017.
Escala de cumplimiento de la FCA
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locales fueron objeto de la operación liderada por la FCA contra presuntos lugares de trading de criptomonedas P2P ilegales.El regulador confirmó que actualmente no hay traders ni plataformas de criptomonedas P2P registrados en la FCA que operen en el Reino Unido, lo que significa que cada plataforma de criptomonedas P2P en el país opera sin autorización regulatoria.
Campo legal actual en el Reino Unido
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traders o plataformas de criptomonedas P2P registrados en la FCA operan actualmente en el Reino Unido, según el regulador.La FCA describió la acción como su primera operación dirigida específicamente al trading ilegal de criptomonedas P2P, marcando una escalada respecto a sus esfuerzos de cumplimiento anteriores, que incluían arrestos relacionados con presuntos negocios ilegales de criptoactivos.
Por qué los lugares de criptomonedas P2P enfrentan la aplicación de la FCA
La guía de la FCA clasifica explícitamente a los proveedores entre pares como proveedores de intercambio de criptoactivos bajo la Regulación 14A de las regulaciones contra el lavado de dinero. Cualquier empresa que proporcione servicios de criptoactivos dentro del alcance en el Reino Unido debe registrarse en la FCA antes de operar.
Los lugares de trading de criptomonedas P2P facilitan intercambios directos entre compradores y vendedores, a menudo con menos controles de identidad y de monitoreo de transacciones que los exchanges centralizados y regulados. Esto crea brechas en el cumplimiento contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente que los reguladores consideran como canales de alto riesgo para las finanzas ilícitas.
Los datos de registro de la FCA subrayan lo estrecho que es el campo de operación legal. Desde enero de 2020, el regulador ha recibido 393 solicitudes de registro de criptoactivos, pero solo ha aprobado 63, una tasa de aceptación de aproximadamente el 17%. La alta tasa de rechazo refleja los estrictos estándares de cumplimiento de la FCA y su disposición a negar el registro a las empresas que no los cumplen.
La distinción importa porque los allanamientos apuntaron a locales físicos, no a plataformas en línea. Los lugares P2P físicos, que a veces operan como tiendas de cambio informales, pueden procesar transacciones de efectivo a criptomonedas con documentación mínima, que es precisamente el tipo de actividad que las regulaciones contra el lavado de dinero de 2017 fueron diseñadas para supervisar.
Lo que los allanamientos señalan para los traders y operadores de criptomonedas del Reino Unido
Para los operadores de locales, la consecuencia inmediata es clara: las cartas de cese y desistimiento tienen peso legal, y continuar operando después de recibirlas podría conducir a un proceso penal. La decisión de la FCA de llevar a cabo allanamientos físicos en lugar de emitir advertencias escritas de forma remota señala una postura de aplicación más agresiva.
Imogen Makin, asesora legal citada en la cobertura de Reuters sobre el operativo, dijo que la operación refleja a la FCA actuando según sus prioridades de cumplimiento declaradas.
Para los traders minoristas que han utilizado lugares P2P informales, los riesgos se extienden más allá de los propios locales. Las transacciones realizadas a través de operadores no registrados pueden carecer de la documentación necesaria para cumplir con las obligaciones de declaración fiscal ante HMRC, que participó directamente en los allanamientos.
Los negocios de criptomonedas legítimos que sirven a usuarios del Reino Unido también enfrentan presión indirecta. A medida que la FCA endurece la aplicación sobre los operadores no registrados, las empresas registradas pueden ver un mayor escrutinio de sus propios controles de cumplimiento, particularmente en torno a los procesos de incorporación y el monitoreo de transacciones para clientes que anteriormente usaron canales P2P.
Efectos secundarios de cumplimiento en toda la industria de criptomonedas del Reino Unido
La naturaleza coordinada de la operación, que involucró a tres agencias separadas en ocho ubicaciones, sugiere que no fue una acción puntual sino parte de una estrategia de aplicación más amplia. El uso por parte de la FCA de la frase "primera operación" implica que se planean más acciones.
Para las empresas de criptomonedas que evalúan la entrada al mercado del Reino Unido, la acción de cumplimiento refuerza la posición de la FCA de que el registro no es negociable. Con solo 63 registros aprobados de 393 solicitudes, la barrera para operar legalmente sigue siendo alta, y las consecuencias de operar sin autorización ahora incluyen acciones de cumplimiento físico.
El mercado de criptomonedas más amplio del Reino Unido navega por este entorno regulatorio cada vez más estricto junto con un sentimiento global cauteloso. Bitcoin cotizaba a $78,867 en el momento de los allanamientos, y el índice de Miedo & Codicia de criptomonedas se situaba en 32, reflejando un mercado ya en un estado de malestar.
El operativo también llega mientras el Reino Unido explora una regulación más amplia de las criptomonedas más allá de las normas contra el lavado de dinero. Las criptomonedas siguen siendo en gran medida no reguladas en el Reino Unido fuera de las normas AML y de promoción financiera, pero las acciones de cumplimiento físico como los allanamientos de esta semana demuestran que los poderes existentes se están utilizando de manera más agresiva dentro de ese marco limitado.
Preguntas frecuentes sobre los allanamientos de la FCA del Reino Unido a presuntos locales de criptomonedas P2P
¿Es ilegal el trading de criptomonedas P2P en el Reino Unido?
El trading de criptomonedas P2P no es inherentemente ilegal, pero los proveedores que lo facilitan deben registrarse en la FCA bajo la Regulación 14A de las regulaciones contra el lavado de dinero. Operar sin registro es una violación. La FCA ha confirmado que ningún trader ni plataforma de criptomonedas P2P está actualmente registrado en el Reino Unido.
¿A qué apunta exactamente la FCA?
La FCA apuntó a locales físicos sospechosos de operar como lugares ilegales de trading de criptomonedas entre pares sin el registro requerido. Se emitieron cartas de cese y desistimiento en las ocho ubicaciones.
¿Podrían seguir más acciones de cumplimiento?
La FCA describió esto como su operación "primera" contra el trading ilegal de criptomonedas P2P, y los observadores legales esperan que continúen operativos similares. La participación de HMRC y SWROCU sugiere que existe un proceso de cumplimiento multiagencia en marcha.
¿Qué deben vigilar a continuación los usuarios y negocios de criptomonedas del Reino Unido?
Los operadores deben verificar su estado de registro y el cumplimiento de los requisitos de la FCA. Los traders que hayan utilizado locales P2P no registrados deben revisar su documentación fiscal y considerar si sus registros de transacciones cumplen con los estándares de declaración de HMRC.
Descargo de responsabilidad: Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero o de inversión. Los mercados de criptomonedas y activos digitales conllevan un riesgo significativo. Haga siempre su propia investigación antes de tomar decisiones.
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
