روسیه قصد دارد حساب‌های مسدود شده به اشتباه در اقدامات بیش از حد اجرای قانون ارزهای دیجیتال را اصلاح کند

تنظیم‌کننده‌های روسی در حال راه‌اندازی "مکانیسم توانبخشی" برای معامله‌گران ارز دیجیتال هستند که به اشتباه به دلیل ماهیت تراکنش‌هایشان مجرم عادی تلقی شده‌اند.

مقامات مسکو در تلاش برای مهار کلاهبرداری گسترده با اقدامات جدیدی هستند که بر کاربران ارز دیجیتال نیز تأثیر گذاشته است. این سیستم به اعتراف خودشان نیاز به تنظیم دقیق دارد.

روسیه برای آنبلاک کردن حساب‌های بانکی مورد استفاده برای تبادل ارز دیجیتال اقدام می‌کند

بانک مرکزی روسیه (CBR) با همکاری نزدیک با وزارت امور داخلی (MVD)، شروع به اجرای روش‌هایی برای آزادسازی دارایی‌های افرادی که با ارزهای دیجیتال سروکار دارند، کرده است.

مشتریان عادی بانک شکایت می‌کنند که حساب‌های آنها بر اساس ظن عملیات کلاهبرداری مسدود می‌شود، در حالی که در واقعیت، این انتقال‌ها صرفاً مربوط به تراکنش‌های ارز دیجیتال است.

مقام پولی مکانیسمی را برای توانبخشی شهروندان قانون‌مدار معرفی کرده است، رئیس بخش امنیت اطلاعات آن، وادیم اوواروف، در کنفرانس "ضد کلاهبرداری روسیه" اعلام کرد.

در طول رویداد برگزار شده در این هفته، این مقام یادآوری کرد که مطابق با قوانین فعلی، افرادی که به اشتباه به پایگاه داده ویژه بانک برای کلاهبرداران اضافه شده‌اند، می‌توانند برای حذف درخواست دهند.

آنها می‌توانند این کار را یا با مراجعه به ارائه‌دهندگان خدمات بانکی خود یا مستقیماً به بانک روسیه انجام دهند، تا قانونی بودن لیست سیاه آنها و توجیه آن مورد بازنگری قرار گیرد، روزنامه تجاری ودوموستی در گزارشی اشاره کرد.

با این حال، مدیر اجرایی CBR فاش کرد که بسیاری از این درخواست‌ها هنوز رد می‌شوند. روز جمعه، خبرگزاری تاس از او نقل قول کرد:

اوواروف تأکید کرد که اکثر افرادی که با این نوع شکایات با تنظیم‌کننده تماس می‌گیرند جوان هستند، بین ۱۵ تا ۲۴ سال، زیرا آنها بخش عمده‌ای از نام‌های فهرست شده را تشکیل می‌دهند و اغلب هدف تحقیقات پلیس هستند.

با این حال، او مطمئن بود که مکانیسم توانبخشی در حال حاضر کار می‌کند و از شهروندان متأثر که معتقدند بدون رضایت آنها در فعالیت‌های مشکوک دخیل بوده‌اند، خواست برای حل این مسئله با MVD تماس بگیرند.

بانک روسیه قصد دارد فرآیند توانبخشی را تنظیم دقیق کند

وادیم اوواروف همچنین فاش کرد که بانک مرکزی قصد دارد مکانیسم توانبخشی را "تیزتر" کند و "پایگاه داده را کمی پاکسازی کند"، زیرا مقام مالی در حال حاضر روزانه تا ۱۰۰۰ شکایت از این نوع دریافت می‌کند.

چند هفته پیش، در اواسط نوامبر، الویرا نابیولینا، رئیس CBR، خود اعتراف کرد که بهمن چنین درخواست‌هایی نشان می‌دهد که در مبارزه با کلاهبرداران تجاوزهایی صورت گرفته است.

او اذعان کرد که تعداد شکایات در مورد مسدود کردن غیرموجه حساب‌های بانکی علیرغم کاهش سیگنال‌های مربوط به طرح‌های کلاهبرداری دریافت شده توسط مقامات افزایش یافته است و ابراز امیدواری کرد که این مسئله در نهایت حل شود.

روسیه امسال در حال تصویب مجموعه‌ای از قوانین بوده است که ظاهراً برای هدف قرار دادن جریان‌های مالی ناشی از کلاهبرداری، کلاهبرداری‌های آنلاین و پولشویی، از جمله از طریق ارز دیجیتال طراحی شده است.

به عنوان بخشی از این تلاش‌ها، بانک روسیه اعلام کرد که قصد دارد پلتفرمی به نام "آنتی‌دراپ" راه‌اندازی کند. در اصطلاح روسی، کلمه "دراپ" یا "دراپر" برای اشاره به کسی که توسط مجرمان مورد بهره‌برداری قرار می‌گیرد، گاهی بدون اینکه متوجه شود، استفاده می‌شود.

وجوه سرقت شده از قربانیان کلاهبرداری اغلب با استفاده از کارت‌های بانکی و حساب‌های ثبت شده به نام این "قاطرهای پول" به ارز دیجیتال تبدیل می‌شوند و از آن خارج می‌شوند. بانک‌های روسی در تلاش هستند تا این نوع تراکنش‌ها را به سرعت شناسایی و مسدود کنند.

انتقال‌های متعدد، از جمله بین حساب‌های متعلق به یک شخص، و معمولاً با مبالغ کم پول، اغلب توسط سیستم‌های خودکار آنها به عنوان مشکوک پرچم‌گذاری می‌شوند و حساب‌های مربوطه مسدود می‌شوند.

منتقدان در مورد این و سایر اقدامات، مانند محدود کردن برداشت نقدی در دستگاه‌های خودپرداز، هشدار داده‌اند که نه تنها کلاهبرداران را هدف قرار می‌دهد، بلکه معامله‌گران عادی ارز دیجیتال، به ویژه کسانی که سکه‌های دیجیتال را به صورت همتا به همتا معامله می‌کنند را نیز تحت تأثیر قرار می‌دهد.

با ثبت‌نام در Bybit، ۵۰ دلار رایگان برای معامله ارز دیجیتال دریافت کنید