اثبات ذخایر چیست؟
در حوزه ارزهای دیجیتال، اثبات ذخایر (Proof of Reserves یا PoR) یک مکانیزم شفاف سازی است که برای نشان دادن این موضوع به کار میرود که یک صرافی یا پلتفرم امانی ارز دیجیتال دارای ذخایر کافی برای پشتیبانی کامل از واریزهای کاربران خود است. هدف اصلی PoR رفع مشکلات اعتماد از طریق اطمینان از امنیت دارایی های مشتریان در پلتفرم و جلوگیری از سوء استفاده یا فعالیت های مالی غیرشفاف است.
1. مزایای اثبات ذخایر
اعتماد بیشتر: کاربران دیگر نیازی به تکیه صرف بر ادعاهای پلتفرم ندارند و میتوانند با استفاده از روش های رمزنگاری به صورت مستقل موجودی دارایی های پلتفرم را بررسی کنند.
جلوگیری از سوء استفاده از وجوه: اثبات ذخایر تضمین میکند که پلتفرم نمیتواند دارایی های مشتریان را برای فعالیت های نامناسب مانند سرمایه گذاری های پرریسک استفاده کند.
شفافیت بهتر: با عمومی کردن ذخایر درون زنجیرهای، PoR شفافیت عملیاتی را افزایش داده و اعتماد عمومی را تقویت میکند.
حفظ حریم خصوصی: استفاده از ساختار مرکل تری (Merkle Trees) به کاربران اجازه میدهد تا به طور جداگانه بررسی کنند که موجودی آنها در ذخایر لحاظ شده، بدون آنکه داده های سایر کاربران افشا شود.
2. نحوه عملکرد اثبات ذخایر
2.1 تأیید با استفاده از درخت مرکل
درخت مرکل یک ساختار داده رمزنگاری شده است که امکان تأیید کارآمد داده های بزرگ را فراهم میکند و در عین حال حریم خصوصی هر کاربر را حفظ میکند. هر کاربر میتواند تأیید کند که موجودی خودش در داده های ذخایر لحاظ شده است، بدون اینکه اطلاعاتی درباره سایر کاربران فاش شود.
نکته: درخت مرکل یک درخت دودویی است که از گره ها تشکیل شده؛ هر گره برگ نمایانگر یک قطعه از داده های کاربر (مثل موجودی حساب) است و هر گره غیر برگ (داخلی) برابر با هش دو گره فرزند خود میباشد. این مقادیر هش با استفاده از تابع هش رمزنگاری تولید میشوند که تضمین میکند حتی کوچکترین تغییر در داده ها، هش کاملاً متفاوتی ایجاد کند. این ویژگی باعث میشود درخت های مرکل برای شناسایی دستکاری یا ناسازگاری ها در داده های بزرگ بسیار مناسب باشند.
2.2 افشای دارایی های امانی
پلتفرم باید آدرس های کیف پول امانی خود در زنجیره را به صورت عمومی افشا کند تا مجموع دارایی های موجود را نشان دهد. کاربران میتوانند به صورت مستقل با استفاده از مرورگر بلاک چین بررسی کنند که آیا این آدرس ها دارای دارایی کافی هستند یا خیر.
از فوریه 2023، صرافی MEXC به طور رسمی سیستم اثبات ذخایر خود را راه اندازی کرده و آدرس های کیف پول امانی خود را به صورت عمومی منتشر کرده است. این امکان به کاربران داده میشود تا در هر زمان دارایی های زنجیره ای پلتفرم را بررسی کنند.
2.3 تأیید اینکه ذخایر بیشتر از بدهی ها است
پلتفرم باید نشان دهد که میزان دارایی های عمومی اعلام شده (ذخایر) بیشتر از مجموع سپرده های کاربران (بدهی ها) است. این تأیید معمولاً توسط شرکت های حسابرسی ثالث یا از طریق ابزارهای متن باز انجام میشود تا رابطه بین دارایی ها و بدهی ها تأیید شود.
صرافی MEXC نسبت ذخیره 1:1 برای تمامی دارایی های کاربران در پلتفرم حفظ میکند تا اطمینان حاصل شود که وجوه شما به طور کامل پشتیبانی شده و محافظت شده اند. علاوه بر این، پلتفرم کیف پول های USDT، USDC، BTC و ETH را در حسابرسی های خود شامل میکند و داده های زنجیره ای برای تأیید عمومی در دسترس قرار دارد.
3. محدودیت ها و زمینه های بهبود اثبات ذخایر
- فقط دارایی های درون زنجیره ای: اثبات ذخایر معمولاً فقط دارایی های رمزارزی مبتنی بر بلاک چین را تأیید میکند و نمیتواند بدهی های خارج از زنجیره مانند سپرده های فیات، وامها یا تعهدات مالی دیگر را در نظر بگیرد.
- عدم توانایی در تأیید دقیق بدهی ها: اگر پلتفرم داده های بدهی کاربران خود را جعلی کند، PoR به تنهایی نمیتواند اصالت این بدهی ها را به صورت مستقل تأیید کند.
- وابستگی به حسابرسان خارجی: این فرآیند اغلب به طرف های ثالث مورد اعتماد برای اعتبارسنجی متکی است که این امر دوباره فرضیات اعتمادی را که PoR قصد کاهش آن را دارد، وارد میکند.
- عدم بهروزرسانی لحظه ای: اثبات ذخایر معمولاً به صورت یک عکس برداری ایستا ارائه میشود و ممکن است وضعیت دارایی ها و بدهی های پلتفرم را به صورت واقعی و لحظه ای نشان ندهد.
اثبات ذخایر ابزار مهمی برای افزایش شفافیت و اعتماد کاربران در صنعت ارزهای دیجیتال است. هرچند این راهکار کامل نیست، ترکیب داده های درون زنجیره ای، ابزارهای حسابرسی و تأیید توسط کاربران به کاهش ریسک سوء استفاده یا کلاهبرداری توسط پلتفرم ها کمک میکند. در نتیجه، اثبات ذخایر نقش کلیدی در حرکت صنعت به سمت شفافیت و امنیت بیشتر ایفا میکند.
حفاظت از دارایی های کاربران، مأموریت اصلی MEXC است. MEXC با نظارت لحظهای بر ریسک ها از وجوه شما محافظت میکند و در صورت بروز هرگونه خسارت مرتبط با پلتفرم، آماده است تا جبران کامل و فوری ارائه دهد. این پلتفرم امنیت دارایی ها را از طریق سه اقدام کلیدی تضمین میکند:
1) نسبت ذخیره بالای 100%: ذخایر شفاف و ایمن نگرانیها درباره کمبود نقدینگی را از بین میبرد.
2) ذخیره سازی امن دارایی ها: دارایی ها با استفاده از سیستم ترکیبی کیفپولهای سرد و گرم نگهداری میشوند تا بالاترین سطح امنیت تضمین شود.
3) صندوق بیمه برای فیوچرز: خسارت هایی که از سطح مارجین فراتر میروند را پوشش میدهد و در حین معامله آرامش خاطر بیشتری به شما میبخشد.