Dzulkhairi (à gauche) présente les diverses cartes de débit clonées saisies lors de l'opération lors d'une conférence de presse le 28 avril 2025. – Photo Bernama
Cette histoire fait suite aux reportages du Borneo Post, Free Malaysia Today et The Straits Times du 28 avril 2025, concernant la descente de police à Melaka sur un groupe de clonage de cartes de débit ciblant le marché noir japonais.
De nouveaux détails révèlent une escroquerie internationale majeure liée à Forbes Private Bank Monaco, connectée aux cartes clonées saisies à Melaka. Dirigée par l'homme d'affaires japonais Yuki Ujita, cette opération prétend être une véritable banque privée à Monaco mais est accusée de gérer un système de Ponzi. Elle profite des règles faibles dans des pays à travers l'Afrique et l'Asie.
Forbes Private Bank Monaco offre des dépôts à terme avec des taux d'intérêt élevés de 4% à 8,5%. Les clients peuvent déposer en utilisant des cryptomonnaies et obtenir des cartes de débit VISA. Mais les registres montrent qu'elle ne possède qu'une fausse licence bancaire des Comores. Son code SWIFT (FOPMKMK1XXX) ne fonctionne pas, comme averti sur bank-code.net : "Ce code swift ne devrait pas être utilisé car il n'est plus actif !" Cela bloque les transferts bancaires normaux, menant à des méthodes secrètes.
Ujita possède la banque via sa société Y System Corporation aux îles Vierges britanniques, qui détient toutes les parts. Le site web promeut les dépôts en Bitcoin et l'utilisation facile des cartes, attirant des investisseurs japonais à la recherche de revenus supplémentaires. Les dépôts totaux atteignent environ 6 milliards de yens (environ 45 millions de dollars US). Elle continue en payant les anciens clients avec l'argent des nouveaux – un signe clair d'un système de Ponzi.
La descente à Melaka menée en avril 2025 révèle la supercherie des cartes au centre. La banque n'a aucun droit d'émettre des cartes VISA ou Mastercard ou de s'associer à des banques. Au lieu de cela, l'équipe d'Ujita est accusée de falsifier des formulaires pour ouvrir des comptes à la Joint Development Bank (JDB) du Laos sans en informer les clients. Les cartes JDB sont envoyées en Malaisie, où des travailleurs copient les puces sur de fausses cartes Forbes. La descente d'avril a saisi 227 cartes JDB, deux cartes Forbes, des outils comme une imprimante laser et un pistolet à colle, plus de l'argent liquide. La police a déclaré que c'était destiné au "marché noir" japonais. Cela se produit depuis que la banque a commencé en 2018.
Au Japon, Ujita enfreint les lois en vendant des dépôts d'une banque étrangère non enregistrée. Il utilise des sociétés écrans et des agents. Au Cambodge, l'argent circule via des comptes bancaires locaux contrôlés par Ujita. Le montage exploite les lacunes dans les règles : les Comores pour la licence, le Laos pour les cartes, la Malaisie pour le clonage, le Cambodge pour les transferts, et le Japon pour trouver des clients. L'arrestation à Melaka d'un locataire singapourien a arrêté la fabrication des cartes, mais pas l'escroquerie principale. La police a déclaré qu'il s'agissait de fabriquer des clones "premium" et "platinum" pour les marchés illégaux.
Les licences des Comores sont souvent liées à la fraude, comme le montrent les rapports. La Chambre de Commerce Internationale met en garde contre les fausses banques d'Anjouan aux Comores, faciles à obtenir sans vérifications réelles. La Banque Centrale des Comores est le seul émetteur réel. Elle met en garde contre de faux groupes comme la Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank est répertoriée comme non autorisée et revendiquant une fausse approbation.
La Banque Centrale des Comores a publié un avis (banque-comores.km) contre les activités bancaires offshore illégales. L'avis nomme Forbes Private Bank Monaco comme pratiquant la fraude sans approbation appropriée.
Les experts affirment que ces fausses licences dans des endroits comme les Comores ciblent les investisseurs ordinaires à la recherche de meilleures affaires après des changements économiques. L'ajout de crypto la rend attrayante mais risquée, car elle cache les escrocs et ouvre les portes aux piratages. Les victimes au Japon, comme les petits entrepreneurs ou les retraités, pourraient perdre de l'argent et voir leurs identités volées à partir de faux documents.
Cela montre la montée des escroqueries mixtes utilisant d'anciennes astuces bancaires avec de nouvelles monnaies numériques, touchant des milliers de personnes. Avec des marchés crypto dépassant 2 billions de dollars US en 2025, celles-ci pourraient se propager rapidement à travers les frontières. Le Japon devrait vérifier les infractions locales à la loi ; la Malaisie, le Laos et les Comores enquêter sur les faux et le clonage. Des groupes comme Interpol peuvent aider à suivre l'argent et à démanteler les groupes.
Agissez rapidement pour protéger les personnes à risque. Si vous avez traité avec Forbes Private Bank Monaco ou similaire, informez immédiatement la police locale. Ce cas montre les dangers de la finance non contrôlée : de grandes promesses cachant de grandes pertes.
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