2023年に閉鎖されたピアツーピアのビットコイン取引所であるPaxful Holdings Inc.は、今週の米国連邦判決により400万ドルの刑事罰金を支払わなければならない。この判決は、マネーロンダリングの不履行と違法な金融活動に関連する罪状に対する同社の有罪答弁に続くものである。米国当局は、この事件がコンプライアンス義務を無視する暗号資産プラットフォームに対するより強力な執行を示していると述べた。
米国司法省は、Paxfulがマネーロンダリング対策の保護措置を実施しない一方で違法取引を促進したと判断した。検察は当初、1億1200万ドルを超える罰金を算定した。しかし、当局は同社の財務状況と支払い能力を審査した後、金額を減額した。連邦判事は判決公判で最終的な400万ドルの罰金を承認した。
司法省は、Paxfulが司法取引において1億1200万ドルを超える罰金が犯罪の重大性に見合うことに合意したと述べた。検察は後に独立した財務審査を実施し、同社がその金額を支払えないと結論付けた。彼らは減額された罰金を勧告し、裁判所がこれを確認した。
米国検事Eric Grantは、この判決は企業がプラットフォーム上の犯罪活動を無視できないことを示していると述べた。彼は、Paxfulがコンプライアンスよりも利益を優先することでマネーロンダリングやその他の犯罪を可能にしたと述べた。当局は、暗号資産事業は従来の機関に適用されるのと同じ金融法に従わなければならないと強調した。
裁判所の記録によると、Paxfulはユーザーがビットコインを現金、ギフトカード、プリペイドカードと交換する資金移動業として運営されていた。2017年1月から2019年9月までの間、このプラットフォームは約30億ドル相当の2600万件以上の取引を処理した。その期間中、Paxfulは約3000万ドルの収益を集めた。
捜査官は、Paxfulが効果的なマネーロンダリング対策プログラムの維持に失敗したことを発見した。同社はユーザーに十分な本人確認なしでアカウントを開設することを許可し、疑わしい取引活動を無視した。検察は、Paxfulが規制当局に提示したコンプライアンスポリシーを実際には実施しなかったとも述べた。
当局は、このプラットフォームが詐欺、恐喝、違法売春に関連する資金を故意に扱っていたと判断した。Paxfulは、旅行法、銀行秘密法、および無許可の資金移動業の運営に関連する共謀罪で有罪を認めた。当局は、このプラットフォームが監視を欠いていたために犯罪取引の手段となったと述べた。
司法次官補A. Tysen Duvaは、デジタル資産に関わる金融犯罪が執行機関の優先事項であり続けると述べた。彼は、違法取引を可能にする資金移動業者がより広範な犯罪ネットワークを支援していると述べた。同省は、暗号資産市場におけるコンプライアンスの不履行は深刻な結果をもたらすと強調した。
裁判所文書は、Paxfulを違法売春に関連するウェブサイトであるBackpageに接続されたビットコイン送金と結び付けた。捜査官は、PaxfulがBackpageや類似サイトに関連する約1700万ドルのビットコイン取引を処理したと述べた。これらの送金は同社に数百万の利益をもたらした。
当局は、Paxfulの創設者が規制された取引所からブロックされたユーザーを引き付けるために、プラットフォームの弱いコンプライアンス基準を宣伝したと述べた。捜査官はこの成長要因を「Backpage効果」と呼んだ。検察は、同社が違法取引活動から故意に利益を得ていたと主張した。
この判決は、財務省の金融犯罪取締ネットワークとの協調的な解決の一部を形成している。Paxfulはまた、マネーロンダリング対策法の故意の違反についてFinCENに350万ドルの民事罰金を支払うことに合意した。当局は、この共同行動が金融保護措置を無視する暗号資産プラットフォームに対する連邦の監視を強化すると述べた。
別途、Paxfulの共同創設者Artur Schabackは、2024年にAMLの不履行に関連する共謀罪で有罪を認めた。当局は、規制当局がより強力な市場の説明責任を推進する中、暗号資産コンプライアンス違反に対する捜査が継続されると述べた。
この記事「米国裁判所、違法資金とAML事件でPaxfulに400万ドルの支払いを命令」は最初にCoinCentralに掲載されました。

