Rosja planuje naprawić niesłusznie zablokowane konta w związku z nadmiernym egzekwowaniem przepisów dotyczących kryptowalut

Rosyjscy regulatorzy uruchamiają "mechanizm rehabilitacji" dla handlarzy kryptowalut błędnie uznanych za zwykłych przestępców ze względu na charakter ich transakcji.

Władze w Moskwie próbują ograniczyć powszechne oszustwa za pomocą nowych środków, które dotykają również użytkowników kryptowalut. System niewątpliwie wymaga dopracowania.

Rosja podejmuje kroki w celu odblokowania kont bankowych używanych do wymiany kryptowalut

Współpracując ściśle z Ministerstwem Spraw Wewnętrznych (MVD), Bank Centralny Rosji (CBR) rozpoczął wdrażanie procedur mających na celu odmrożenie aktywów osób zajmujących się kryptowalutami.

Zwykli klienci banków skarżą się, że ich konta są blokowane na podstawie podejrzeń o oszukańcze operacje, podczas gdy w rzeczywistości przelewy są po prostu związane z transakcjami kryptowalutowymi.

Władza monetarna wprowadziła mechanizm rehabilitacji przestrzegających prawa obywateli, ogłosił szef Departamentu Bezpieczeństwa Informacji, Wadim Uwarow, podczas konferencji "Antifraud Russia".

Podczas wydarzenia, które odbyło się w tym tygodniu, urzędnik przypomniał, że zgodnie z obowiązującym prawodawstwem, osoby, które zostały błędnie dodane do specjalnej bazy danych banku dla oszustów, mogą ubiegać się o usunięcie.

Mogą to zrobić albo zwracając się do swoich dostawców usług bankowych, albo bezpośrednio do Banku Rosji, aby legalność ich wpisania na czarną listę i jej uzasadnienie mogły zostać ponownie rozpatrzone, zauważył w raporcie dziennik biznesowy Vedomosti.

Dyrektor CBR ujawnił jednak, że wiele z tych wniosków jest nadal odrzucanych. W piątek agencja informacyjna Tass zacytowała jego słowa:

Uwarow podkreślił, że większość osób, które kontaktują się z regulatorem z tego rodzaju skargami, to młodzi ludzie w wieku od 15 do 24 lat, ponieważ stanowią oni większość wymienionych nazwisk i często są celem dochodzeń policyjnych.

Niemniej jednak był przekonany, że mechanizm rehabilitacji już działa, wzywając dotkniętych obywateli, którzy uważają, że zostali zaangażowani w podejrzane działania bez ich zgody, do kontaktu z MVD w celu rozwiązania sprawy.

Bank Rosji planuje dopracować proces rehabilitacji

Wadim Uwarow ujawnił również, że bank centralny zamierza "wyostrzyć" mechanizm rehabilitacji i "nieco oczyścić bazę danych", ponieważ władza finansowa otrzymuje obecnie do 1000 skarg tego typu dziennie.

Kilka tygodni temu, w połowie listopada, sama gubernator CBR Elwira Nabiullina przyznała, że lawina takich odwołań wskazywała na to, że doszło do przekroczeń w walce z oszustami.

Przyznała, że liczba skarg na nieuzasadnione blokowanie kont bankowych wzrosła pomimo spadku sygnałów o schematach oszustw otrzymywanych przez władze, wyrażając nadzieję, że problem zostanie ostatecznie rozwiązany.

Rosja przyjmuje w tym roku szereg ustaw, rzekomo mających na celu zwalczanie przepływów finansowych wynikających z oszustw, wyłudzeń i prania pieniędzy, w tym za pośrednictwem kryptowalut.

W ramach tych wysiłków Bank Rosji ogłosił, że planuje uruchomić tak zwaną platformę "Antidrop". W rosyjskim slangu słowo "drop" lub "dropper" jest używane w odniesieniu do kogoś wykorzystywanego przez przestępców, czasami bez jego wiedzy.

Środki skradzione oszukanym ofiarom są często konwertowane na kryptowaluty i z powrotem, przy użyciu kart bankowych i kont zarejestrowanych na nazwiska tych "mułów pieniężnych". Rosyjskie banki starają się szybko wykrywać i zamrażać tego rodzaju transakcje.

Wielokrotne przelewy, w tym między kontami należącymi do tej samej osoby, i zwykle na małe kwoty pieniędzy, często są oznaczane jako podejrzane przez ich zautomatyzowane systemy, a odpowiednie konta są blokowane.

Krytycy ostrzegają, że ten i inne środki, takie jak ograniczanie wypłat gotówki w bankomatach, uderzają nie tylko w oszustów, ale także w zwykłych handlarzy kryptowalut, zwłaszcza tych handlujących cyfrowymi monetami na zasadzie peer-to-peer.

Otrzymaj 50 USD za darmo na handel kryptowalutami, gdy zarejestrujesz się teraz w Bybit