Comunicado para todos os investidores, o golpe do falso assessor da XP e BTG está fazendo vítimas

Clientes de grandes corretoras como XP e BTG Pactual estão na mira do golpe do assessor de investimentos, uma fraude que acontece no Telegram com a promessa de lucros milagrosos em criptoativos. Criminosos se passam por assessores para roubar o dinheiro de investidores.

Como funciona o golpe do falso assessor de investimentos?

A fraude começa com um contato não solicitado no Telegram, onde um golpista se apresenta como um “assessor de investimentos” ou “consultor financeiro” ligado a uma grande marca como XP ou BTG. Ele oferece uma oportunidade “exclusiva” de investimento em criptomoedas ou outros ativos com promessa de retorno altíssimo e rápido.

Nesta foto ilustrativa, o logotipo do BTG Pactual é exibido em um smartphone – Créditos: depositphotos.com / rafapress

Para dar credibilidade, o criminoso pode enviar materiais falsificados com a logo da corretora. Ele então instrui a vítima a transferir o dinheiro, geralmente via Pix, para uma conta de pessoa física ou de uma empresa que não tem relação com a corretora oficial, prometendo alocar o valor no suposto investimento.

Quais são os sinais de alerta para não cair na fraude?

A principal bandeira vermelha é a promessa de lucro garantido ou muito acima da média do mercado. Investimentos em renda variável, especialmente criptoativos, envolvem alto risco e não há garantia de retorno. A comunicação feita exclusivamente por canais informais como o Telegram também é um forte indício de golpe.

Fique atento a qualquer pedido de transferência de valores para contas que não sejam da própria corretora (em seu nome). Um assessor legítimo nunca pedirá para você depositar dinheiro na conta pessoal dele ou de terceiros.

Sinais de alerta imediatos:

• Promessas de lucro garantido, fixo ou rápido.
• Comunicação exclusiva por WhatsApp ou Telegram.
• Pressão para investir com urgência para “não perder a oportunidade”.
• Pedido de transferência para contas de pessoa física.

Como verificar se um assessor é legítimo?

Todo assessor de investimentos credenciado no Brasil deve ter um registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Antes de interagir com qualquer profissional, é fundamental verificar essa informação.

A consulta é pública e gratuita e pode ser feita diretamente no site da CVM. Basta pedir o nome completo ou o CPF do suposto assessor e checar no sistema se ele realmente é um profissional habilitado e a qual instituição ele está vinculado.

Passos para verificação:

1. Peça o nome completo e o CPF/CNPJ do assessor.
2. Acesse o site da CVM para consulta de regulados.
3. Confirme se o registro está ativo e se a corretora informada é a mesma do registro.

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Qual a diferença entre um assessor real e um golpista?

Um assessor de investimentos real é um profissional regulado que segue um código de conduta rígido. O portal do consumidor.gov.br é uma ferramenta do Governo Federal para registrar reclamações, inclusive contra instituições financeiras.

Para aprofundar as melhores práticas de segurança digital, selecionamos o conteúdo do canal Nerds de Negócios, que já conta com mais de 12 mil visualizações:

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