Coreea de Sud intensifică verificările crypto după eroarea de 40 miliarde $ a Bithumb

FSC ordonă verificări ale soldurilor la fiecare cinci minute, întrerupătoare automate și audituri lunare la bursele cripto coreene după eroarea de plată de 40 miliarde USD a Bithumb.

Comisia pentru Servicii Financiare (FSC) din Coreea de Sud a ordonat tuturor burselor centralizate interne să implementeze reconcilierea automată la fiecare cinci minute între registrele interne și soldurile efective ale portofelelor până la sfârșitul lunii mai, după ce distribuția eronată a aproximativ 40 de miliarde USD în Bitcoin de către Bithumb a dezvăluit deficiențe sistemice de control. Mandatul vine după ce regulatorii au descoperit că trei dintre cele cinci platforme majore ale țării încă efectuau verificări ale soldurilor la 24 de ore, lăsând utilizatorii expuși la deficite nedetectate. Un oficial FSC a declarat că autoritatea a „pregătit un sistem continuu de reconciliere a soldurilor pentru a permite acțiuni imediate când apar discrepanțe", adăugând că intervalul de cinci minute a fost stabilit „în funcție de timpii medii de procesare și încărcarea sistemului."

Revizuirea urmează unei promoții din februarie în care personalul Bithumb „a introdus greșit unitatea ca 'Bitcoin'", trimițând 2.000 BTC per persoană în loc de o recompensă în numerar planificată de 2.000 won și creând o neconcordanță estimată la 62 trilioane won (aproximativ 39,9 miliarde USD). Bithumb a recunoscut ulterior că „nu a reușit să respecte principiile fundamentale ale platformelor de tranzacționare a activelor virtuale: stabilitatea și integritatea", cerând scuze clienților și angajându-se la compensarea completă a pierderilor legate de vânzările de panică. Conform declarațiilor ulterioare ale Bithumb, bursa a înghețat conturile afectate în aproximativ 20 de minute și s-a angajat să restabilească toate soldurile clienților, incluzând o rambursare de 110% pentru cei care au vândut în timpul ferestrei de prăbușire.

Conform directivei FSC, bursele trebuie să implementeze sisteme automate care compară continuu activele clienților din registre cu deținerile din portofelele hot și cold, să înregistreze fiecare verificare și să oprească automat tranzacționarea când „sunt detectate neconcordanțe mari". Cerința de întrerupător este concepută pentru a formaliza siguranțele automate pe care multe platforme fie le lipseau, fie le operau manual, un decalaj care, spun regulatorii, a contribuit la răspunsurile întârziate în timpul evenimentului Bithumb.

Setul de reguli strânge, de asemenea, supravegherea externă, îmbunătățind revizuirile contabile de la trimestrial la lunar și solicitând firmelor să dezvăluie cantitatea de active deținute în fiecare portofel, mai degrabă decât un singur raport de acoperire. Conturile cu risc ridicat și de plată manuală trebuie segregate, cu „verificare încrucișată de către terți" și autorizare pe mai multe niveluri pentru transferuri mari pentru a reduce riscul intern și operațional. Oficialii plănuiesc să includă măsurile într-un proiect de lege mai larg privind activele virtuale, extinzând o presiune de reglementare care anterior se concentra pe protecția utilizatorilor în cazul insolvențelor burselor.

FSC a investigat deja comisioanele locale de tranzacționare și practicile de împrumut ca parte a eforturilor de a reduce costurile și de a limita riscul pentru utilizatorii cripto interni. Bithumb, la rândul său, a spus regulatorilor că va coopera pe deplin și va actualiza sistemele sale cu „procese îmbunătățite de verificare a activelor, aprobări de plată în mai multe etape și implementarea unui sistem de salvgardare bazat pe AI pentru a monitoriza tranzacțiile anormale non-stop."