Rezolvarea Vitezei Riscului în Plăți

La evenimentul Money20/20 Asia, discuțiile despre viteza inovației financiare erau adesea umbrite de o realitate critică: pe măsură ce plățile se accelerează, riscul se accelerează și el. Eddie Low, care gestionează activitatea Eastnets în regiunea Asia-Pacific, a participat la discuție pentru a explica cum specialistul în conformitate și plăți, cu o experiență de 40 de ani, sprijină în prezent aproximativ 800 de bănci. Ca specialist în gestionarea fraudelor, KYC și verificarea sancțiunilor, Low se află la intersecția dintre creșterea regională rapidă și cerințele de securitate din ce în ce mai complexe.

Pe măsură ce băncile asiatice se străduiesc să inoveze într-un ritm accelerat, tranziția către sisteme de plată mai rapide a introdus obstacole operaționale semnificative. Low a subliniat că, pe măsură ce volumele de tranzacții cresc, băncile se confruntă cu un nivel tot mai ridicat de risc operațional. Acest lucru duce adesea la un volum mare de rezultate fals pozitive, care pot crea un blocaj masiv pentru instituțiile care încearcă să mențină eficiența, respectând în același timp presiunile de reglementare stricte din diferite jurisdicții. Cu fiecare tranzacție transfrontalieră, băncile trebuie să navigheze printr-un peisaj de sancțiuni și cerințe de reglementare variate, care pot fi dificil de gestionat manual.

Pentru a combate aceste provocări, Low promovează un model integrat de conformitate. Aceasta implică integrarea soluțiilor de conformitate și reglementare direct în sistemele de orchestrare a plăților. Prin valorificarea analizei de date bazate pe inteligență artificială, Low a explicat cum băncile pot procesa mai bine cantități mari de date pentru a reduce proactiv rezultatele fals pozitive și a automatiza verificarea tranzacțiilor în timp real. Această strategie este concepută pentru a asigura conformitatea din start, ajutând băncile să obțină aprobările de reglementare în mod corect, îmbunătățind totodată semnificativ eficiența operațională generală.

Puncte cheie din discuția cu Eddie Low:

• Paradoxul inovației: Low explică de ce tranziția către plăți mai rapide în regiunea APAC impune băncilor să inoveze și mai rapid în abordarea riscurilor.

• Sisteme integrate de conformitate: Avantajul strategic al integrării verificării sancțiunilor și tranzacțiilor direct în inima sistemelor de plată pentru îmbunătățirea eficienței.

• Gestionarea exploziei de date: Modul în care inteligența artificială și analiza datelor sunt utilizate pentru a ajuta băncile să gestioneze seturi masive de date și să reducă rata rezultatelor fals pozitive.

• Navigarea complexității regionale: Abordarea presiunilor specifice de reglementare și a riscurilor transfrontaliere cu care se confruntă băncile asiatice pe piața globală actuală

Articolul Solving the Velocity of Risk in Payments a apărut prima dată pe FF News | Fintech Finance.