Rusia plănuiește să rectifice conturile blocate în mod greșit în excesul de aplicare a legii criptomonedelor

Autoritățile de reglementare din Rusia lansează un "mecanism de reabilitare" pentru comercianții de criptomonede confundați în mod eronat cu infractori obișnuiți din cauza naturii tranzacțiilor lor.

Autoritățile din Moscova au încercat să reducă frauda răspândită cu noi măsuri care au afectat și utilizatorii de criptomonede. Sistemul, după cum se recunoaște, necesită ajustări.

Rusia face pași pentru deblocarea conturilor bancare utilizate pentru schimbul de criptomonede

Lucrând îndeaproape cu Ministerul Afacerilor Interne (MVD), Banca Centrală a Rusiei (CBR) a început să implementeze proceduri pentru a debloca activele persoanelor care se ocupă cu criptomonede.

Clienții obișnuiți ai băncilor s-au plâns că conturile lor sunt blocate pe baza suspiciunilor de operațiuni frauduloase, în timp ce, în realitate, transferurile sunt pur și simplu legate de tranzacții cu criptomonede.

Autoritatea monetară a introdus un mecanism pentru reabilitarea cetățenilor care respectă legea, a anunțat șeful Departamentului său de Securitate Informațională, Vadim Uvarov, la conferința "Antifraud Russia".

În timpul evenimentului desfășurat în această săptămână, oficialul a reamintit că, în conformitate cu legislația actuală, persoanele care au fost adăugate în mod greșit în baza de date specială a băncii pentru fraudatori pot solicita să fie eliminate.

Ei pot face acest lucru fie adresându-se furnizorilor lor de servicii bancare, fie direct Băncii Rusiei, astfel încât legalitatea includerii lor pe lista neagră și justificarea acesteia să poată fi reconsiderate, a remarcat cotidianul de afaceri Vedomosti într-un raport.

Executivul CBR a dezvăluit, totuși, că multe dintre aceste cereri sunt încă respinse. Vineri, el a fost citat de agenția de știri Tass declarând:

Uvarov a subliniat că majoritatea persoanelor care contactează autoritatea de reglementare cu acest tip de plângeri sunt tineri, cu vârste între 15 și 24 de ani, deoarece ei reprezintă cea mai mare parte a numelor listate și sunt adesea ținta investigațiilor poliției.

Cu toate acestea, el a fost pozitiv că mecanismul de reabilitare funcționează deja, îndemnând cetățenii afectați care cred că au fost implicați în activități suspecte fără consimțământul lor să contacteze MVD pentru a rezolva problema.

Banca Rusiei planifică să ajusteze procesul de reabilitare

Vadim Uvarov a dezvăluit, de asemenea, că banca centrală intenționează să "ascută" mecanismul de reabilitare și să "curețe puțin baza de date", deoarece autoritatea financiară primește în prezent până la 1.000 de plângeri de acest tip zilnic.

Cu câteva săptămâni în urmă, la mijlocul lunii noiembrie, guvernatorul CBR Elvira Nabiullina însăși a recunoscut că avalanșa de astfel de apeluri indica faptul că au existat excese în lupta împotriva fraudatorilor.

Ea a recunoscut că numărul plângerilor privind blocarea nejustificată a conturilor bancare a crescut în ciuda unei scăderi a semnalelor despre scheme de fraudă primite de autorități, exprimându-și speranța că problema va fi în cele din urmă rezolvată.

Rusia a adoptat o serie de legi în acest an, presupus concepute pentru a viza fluxurile financiare rezultate din fraudă, înșelătorii și spălare de bani, inclusiv prin criptomonede.

Ca parte a acestor eforturi, Banca Rusiei a anunțat că planifică să lanseze o așa-numită platformă "Antidrop". În argoul rusesc, cuvântul "drop" sau "dropper" este folosit pentru a se referi la cineva exploatat de criminali, uneori fără să-și dea seama.

Fondurile furate de la victimele fraudate sunt adesea convertite în și din criptomonedă, folosind carduri bancare și conturi înregistrate pe numele acestor "catâri financiari". Băncile rusești încearcă să detecteze rapid și să înghețe aceste tipuri de tranzacții.

Transferurile multiple, inclusiv între conturi deținute de aceeași persoană, și de obicei cu sume mici de bani, sunt adesea marcate ca suspecte de sistemele lor automate, iar conturile respective sunt blocate.

Criticii au avertizat despre aceasta și alte măsuri, cum ar fi limitarea retragerilor de numerar la bancomate, ca lovind nu doar escrocii, ci și comercianții obișnuiți de criptomonede, în special cei care tranzacționează monede digitale pe bază peer-to-peer.

Obțineți 50$ gratuit pentru a tranzacționa criptomonede când vă înscrieți acum la Bybit