ZachXBT утверждает о нарушении комплаенса на сумму $420 млн в Circle с 2022 года

Ключевые моменты

• ZachXBT утверждает, что неспособность Circle оперативно заморозить незаконные средства в USDC привела к убыткам в 420 миллионов $.
• Ончейн-следователь описал 15 случаев, когда Circle задерживала заморозку незаконных средств.
• Он призвал эмитента стейблкоина работать лучше.

Псевдонимный ончейн-следователь ZachXBT обвинил эмитента стейблкоина Circle в нарушениях соблюдения нормативных требований. В ветке на X (ранее Twitter) ZachXBT перечислил 15 случаев, когда Circle задерживала заморозку украденных USDC.

По его словам, это позволило злоумышленникам успешно перевести более 420 миллионов $ средств, которые могли быть заморожены, если бы Circle действовала быстро.

ZachXBT утверждает, что Circle слишком медленно замораживает незаконные средства

Пост ончейн-следователя, по-видимому, был вызван недавним взломом Drift Protocol. Децентрализованная биржа на базе Solana недавно подверглась эксплуатации, было украдено более 280 миллионов $ в инциденте, связанном с хакерскими группами Северной Кореи.

Однако ZachXBT считает, что часть украденных средств могла быть заморожена, если бы Circle действовала. По его словам, хакеры использовали Circle CCTP для перевода 232 миллионов USDC из Solana в Ethereum. Это заняло более шести часов в рамках более 100 транзакций.

Он написал:

"Несмотря на то, что злоумышленник отмывал средства в течение шести часов подряд через собственный нативный мост Circle, ни один USDC не был заморожен."

Ончейн-детектив выделил 14 других инцидентов, в которых эксплуататор использовал USDC для отмывания средств. К ним относятся эксплуатация Cetus Protocol в прошлом году, где было украдено 223 миллиона $, и взлом Mango Markets на 110 миллионов $ в 2022 году.

В этих трех случаях и других ZachXBT показал закономерность того, что Circle не замораживает средства и не вносит кошельки в черный список своевременно, даже когда об этом просят правоохранительные органы.

Отчет в 2024 году подчеркнул это, отметив, что когда правоохранительные органы подали запросы на заморозку Circle, Tether, Paxos и Techteryx для двух адресов в связи с отчетом. Остальные действовали оперативно, в то время как Circle потребовалось на 4,5 месяца больше времени, прежде чем заморозить адреса.

ZachXBT хочет, чтобы Circle работала лучше

Между тем, псевдонимный следователь отметил, что критика Circle проистекает из его желания увидеть провал эмитента стейблкоина. Он признал, что у компании хорошие продукты, и он также владеет USDC.

Однако он призывает изменить процесс соблюдения нормативных требований из-за негативного влияния на экосистему. Он отметил, что Circle зарегистрирована и лицензирована в США, и что у компании есть ресурсы для улучшения работы, учитывая реальные последствия ее решений.

Он написал:

"Девятизначные суммы потеряны из экосистемы из-за неоднократного бездействия в течение трех лет, запросов правоохранительных органов, запросов частного сектора и их собственной инфраструктуры. Цифра в 420 миллионов $+ учитывает только крупные публичные случаи. Реальная цифра, вероятно, значительно выше."

На данный момент отчет вызвал множество комментариев от крипто-сообщества, особенно в свете эксплуатации Drift Protocol. Для многих это поднимает вопросы о позиционировании Circle своего USDC как более соответствующего регулятору стейблкоина.

Тем не менее, маловероятно, что это окажет какое-либо существенное влияние на позицию USDC как второго по величине стейблкоина. USDC в настоящее время имеет циркулирующее предложение в 77 миллиардов $. Акции Circle CRCL остаются в плюсе с начала года, несмотря на недавнее снижение.

Пост ZachXBT утверждает о нарушении соблюдения нормативных требований на 420 миллионов $ в Circle с 2022 года впервые появился на The Market Periodical.