Налоговый сезон может принести некоторое облегчение родителям благодаря кредитам и вычетам

Воспитание семьи может быть дорогостоящим. Но налоговый сезон может принести облегчение некоторым родителям, поскольку налоговые кредиты и вычеты могут сократить их общий налоговый счет. Главное — подать налоговую декларацию до крайнего срока 30 апреля, говорят эксперты, иначе можно упустить возможность. Налоговый сезон 2025 года начался на прошлой неделе, и декларации о подоходном налоге помогают определить льготы и налоговые послабления, которые родители могут получить для своих детей.  

Заявление расходов на уход за детьми

Одна из таких налоговых льгот может быть получена при заявлении расходов на уход за детьми. "Это пособие очень значимо для них, если они пытаются справиться с расходами на детский сад, лагерь и всё остальное", — сказал Шон Грант-Янг, национальный директор по налогам Baker Tilly Canada. Вычет позволяет родителям заявлять расходы на детский сад, нянь, дневные лагеря и другие услуги по уходу за детьми, которые необходимы для того, чтобы оба супруга могли работать или вести свой бизнес, сказал он. Его нельзя заявлять для специализированных занятий, таких как хоккейные лагеря.

Дипломированный профессиональный бухгалтер Стефани Риккио сказала, что реальная оговорка для того, чтобы занятие квалифицировалось как расход на уход за детьми, заключается в том, что ребенок посещает программу, чтобы родители могли пойти на работу и зарабатывать. Например, отправка детей в программу летнего лагеря, чтобы за ними присматривали, пока вы на работе, — это расход, который можно заявить в налоговой декларации, сказала она.

Сумма вычета может составлять до 8 000 $ в год для детей младше семи лет. После этого она снижается примерно до 5 000 $ в год до достижения возраста 16 лет. В большинстве случаев, сказала Риккио, родитель с более низким чистым доходом должен подавать заявку на вычеты по уходу за детьми.

Государственные пособия, связанные с вашей налоговой декларацией

Канадское детское пособие является "краеугольным камнем" того, как правительство поддерживает семьи ежемесячными выплатами, которые также зависят от дохода и налогов, сказал Грант-Янг. "Важно убедиться, что вы подаёте декларации, даже если дохода нет", — сказал он. 

Налоговое агентство Канады заявляет, что родители, которые не подают налоги вовремя, рискуют потерять выплаты CCB. Для тех, кто подаёт с опозданием, пособия могут быть временно приостановлены.

В январе федеральное правительство объявило о расширении своей существующей программы налогового кредита GST, увеличив возврат на 25% на следующие пять лет. Программа применяется к семьям с низким и средним доходом, чтобы помочь компенсировать GST/HST, которые они платят.

Когда родители расстались или ребенок воспитывается в смешанной семье, налоговые возвраты и кредиты могут стать немного более сложными в зависимости от того, кто заявляет расходы, и может быть лучше проконсультироваться с бухгалтером, говорят эксперты.

Другие налоговые кредиты, которые семьи не должны упускать

Существуют также некоторые меньшие налоговые льготы, которые родители могут заявить.

Семьи могут заявлять соответствующие медицинские расходы для своих иждивенцев и получать 15% невозмещаемый налоговый кредит. Но медицинские счета должны превышать пороговое значение дохода или расходов. Налогоплательщики должны соответствовать меньшей сумме: либо превышение 2 800 $ медицинских расходов, либо трата 3% их чистого дохода на здравоохранение, сказал Грант-Янг.

Например, если кто-то получает 40 000 $ чистого дохода, ему придётся потратить не менее 1 200 $ на медицинские расходы из собственного кармана — рецепты, стоматологическую помощь — прежде чем кредит начнёт действовать.

Некоторые провинции также предлагают дополнительные кредиты на фитнес или другие внеклассные мероприятия, и важно сохранять эти чеки для налогового сезона.

Для взрослых детей в системе послесреднего образования семьи могут решить, будут ли налоговые кредиты за обучение использованы в том же году, перенесены на следующие годы, когда ребенок найдёт более высокооплачиваемую работу, или переданы родителям. "Многие родители твердо придерживаются мнения, что если я заплатил за твою школу, я заявляю твои налоговые кредиты за обучение", — сказала Риккио. Она добавила, что годовая максимальная сумма, переданная родителю, бабушке или дедушке или правомочному опекуну, составляет 5 000 $.

Наконец, не все понимают, что зарегистрированные планы накопления на образование не подлежат налоговому вычету, сказала Риккио. "RESP работают иначе, чем RRSP", — сказала она, имея в виду зарегистрированный план пенсионных сбережений. "Когда вы вносите вклад в RRSP, вы получаете вычет из своего налогооблагаемого дохода. Но RESP так не работает".

Однако взносы RESP предлагают рост с отложенным налогообложением и государственные совпадающие гранты, которые помогают увеличить сбережения, не влияя на лимит взносов. 

Подробнее о налогах:

• Заявление вашего супруга и иждивенцев в налоговой декларации
• Налоговые ставки подоходного налога в Канаде (2026)
• Неожиданные деньги? Вот что облагается налогом в Канаде — а что нет
• Подготовка налогов для умершего человека
  

Пост "Налоговый сезон может принести некоторое облегчение родителям с кредитами и вычетами" впервые появился на MoneySense.