Росія обходить обмеження зовнішньої торгівлі за допомогою криптовалюти

Потужні російські бізнесмени та державні банківські установи отримували прибутки від схем, розроблених для обходу західних санкцій, відповідно до нового розслідування «тіньової фінансової системи» Москви.

Росія розгорнула багатомільярдну мережу для транскордонних грошових переказів, часто з використанням криптовалюти, яка дозволила їй імпортувати майже все необхідне — від iPhone до дронів, як з'ясували автори дослідження.

Ось як працює ця система

Ізоляція Росії від світових фінансів, досягнута такими заходами, як відключення від SWIFT, насправді принесла вигоду олігархам на кшталт Романа Абрамовича, державним банкам під санкціями, зокрема ПСБ, а також особам, пов'язаним із Федеральною службою безпеки (ФСБ).

Результати дослідження були оприлюднені у новому звіті незалежного розслідувального медіавидання «Проєкт», яке давно отримало в Російській Федерації статус «небажаної організації», на основі фінансових документів, отриманих від ключових гравців платіжного ринку.

Дослідження розкриває принципи функціонування паралельної банківської системи Росії, що дозволяє їй обходити фінансові обмеження та продовжувати реєструвати близько $2 мільярдів у зовнішній торгівлі щодня.

Значна частина цього колосального обсягу проходить через «Москва-Сіті» — міжнародний діловий центр у серці російської столиці, зазначають дослідники.

Послуги платіжних процесорів з офісами там, таких як SpectrePay або VD Technolab, сьогодні користуються значним попитом як серед компаній, так і серед приватних осіб.

Однак ринок міжнародних розрахунків не обмежується такими невеликими платформами. Насправді його набагато краще представляють компанії на кшталт A7 — найбільшого платіжного агента Росії.

Схема працює так. Коли російський покупець хоче оплатити товар за кордоном, він вносить рублі в A7. Потім гроші переводяться до Киргизстану через банк ПСБ, який є його співвласником.

Зареєстровані в Киргизстані посередники купують криптовалюту на біржі Grinex, також пов'язаній з A7, приховуючи російське походження коштів.

Після цього інші афілійовані компанії в третіх країнах, часто на Близькому Сході або в Південно-Східній Азії, конвертують монети в місцеву валюту та розраховуються з продавцем, який відправляє товари до Росії.

Яка роль олігархів?

A7 є творцем стейблкоїна A7A5, прив'язаного до російського рубля. Забезпечений рубльовими депозитами в підсанкційному ПСБ, цей криптоактив випускається зареєстрованою в Киргизстані структурою Old Vector.

Запущений на початку 2025 року, він уже займає майже половину ринку не прив'язаних до долара стейблкоїнів. Топменеджер проєкту нещодавно визнав, що через нього пройшли транзакції на суму значно більш ніж $100 мільярдів.

Більшою частиною A7 володіє Ілан Шор — молдовський олігарх-утікач з російським паспортом, якого на батьківщині розшукують за участь у масштабній банківській крадіжці, як зазначається у звіті Радіо Свобода.

Колишній Промзв'язбанк, ПСБ, є його головним партнером у компанії. Його очолює син колишнього прем'єр-міністра Росії та екс-керівника розвідки Михайла Фрадкова, і він потрапив під санкції за фінансування російської армії.

За даними «Проєкту», A7 має більше власників, ніж офіційно відомі Шор і ПСБ. Видання зазначило, що державна корпорація розвитку ВЕБ (Внєшекономбанк) «підтримує» проєкт.

Також було підкреслено, що неофіційно ще один російський олігарх, Роман Абрамович, може відігравати важливу, хоч і таємну, роль у компанії.

Один із його соратників повідомив виданню, що «Абрамович не має жодного відношення до A7, не є його бенефіціаром і не володіє жодними його акціями».

Однак джерело з платіжної індустрії описало олігарха як «дах» для компанії, що забезпечує їй захист і покровительство.

Захід добре обізнаний про діяльність компанії, і A7 також перебуває під санкціями. Водночас вона продовжує переміщати гроші по всьому світу через понад 20 підставних фірм.

На платіжного провайдера працює близько 2 000 осіб, і, за його власними оцінками, він контролює до 19% усіх російських транскордонних переказів, що робить його найбільшим гравцем на цьому ринку.

Звіт «Проєкту» також розкриває, що серед інших помітних фігур у цій індустрії — син та інші родичі й друзі Миколи Патрушева, колишнього директора ФСБ і радника Путіна.

Твій банк використовує твої гроші. Тобі дістаються крихти. Дивись наше безкоштовне відео про те, як стати власним банком