Сенатори представляють законопроєкт SAFE Crypto Act для боротьби з криптошахрайством

Сенатори США Джеррі Моран та Елісса Слоткін представили законопроєкт про зміцнення агентських механізмів для боротьби з криптовалютою (SAFE Crypto), щоб вирішити зростаючу проблему шахрайств, пов'язаних з криптовалютою. 

Згідно із заявою, опублікованою в понеділок, двопартійний законопроєкт спрямований на створення федеральної цільової групи, яка об'єднає Міністерство фінансів, правоохоронні органи, фінансових регуляторів та експертів приватного сектору для виявлення, моніторингу та запобігання шахрайству з криптовалютою. Відповідно до двопартійного законопроєкту, основними цілями цільової групи буде вивчення поточних тенденцій у шахрайствах з цифровими активами та визначення практичних методів їх запобігання.

Крім того, цільова група має завдання підвищувати обізнаність громадськості про типові шахрайства з Bitcoin та надавати місцевим правоохоронним органам покращені інструменти розслідування.

Відповідно до двопартійного законопроєкту, цільова група буде займатися розслідуванням закономірностей у різноманітних шахрайствах, пов'язаних з криптовалютою, таких як відмивання грошей, схеми Понці, rug pulls, шахрайські продажі токенів та фінансові схеми grooming.

Юрист з питань криптовалюти Габріель Шапіро прокоментував, що законопроєкт SAFE Crypto може закрити прогалину в правозастосуванні. Шапіро вважає, що законопроєкт буде корисним, зазначаючи, що Комісія з цінних паперів і бірж США та CFTC не особливо стурбовані такими проблемами, як фішинг, кібератаки та дрібномасштабні схеми Понці.

Законопроєкт SAFE Crypto зміцнює федеральну координацію боротьби з шахрайством

Джеррі Моран та Елісса Слоткін зазначили, що законопроєкт SAFE Crypto вимагає від цільової групи надати комітетам Сенату з банківської справи та сільського господарства, а також комітетам Палати представників з фінансових послуг та сільського господарства початкове оновлення протягом одного року з моменту її створення. Цільова група також повинна щорічно подавати подальші звіти цим комітетам.

Сенатор Моран зазначив, що законопроєкт SAFE Crypto допоможе боротися із загрозами та гарантує, що всі американці будуть краще захищені від шахрайств з bitcoin у міру того, як криптовалюта стає більш широко використовуваною.

Арі Редборд, віце-президент та глобальний керівник відділу політики TRM Labs, заявив, що його команда відстежила мільярди доларів шахрайств та афер у всій екосистемі криптовалюти за останні два роки. Він підкреслив, що для вирішення проблеми шахрайства з криптовалютою необхідне втручання в реальному часі. 

За словами Редборда, закон дозволяє державно-приватним партнерствам використовувати блокчейн-аналітику для моніторингу, руйнування та демонтажу незаконних мереж під час їх функціонування. Він зазначив, що поєднання бізнесу та правоохоронних органів може значно зменшити здатність злочинців використовувати трансформаційні технології в зловмисних цілях.

Інвестиційні шахрайства з криптовалютою зростають, орієнтуючись на літніх інвесторів

Двоє сенаторів США представили законопроєкт SAFE Crypto в той час, коли все більше американців стають жертвами шахрайств, пов'язаних з криптовалютою, причому літні інвестори є особливо вразливими.

24 квітня Федеральне бюро розслідувань (FBI) повідомило, що американці втратили понад 9,3 мільярда доларів у 2024 році внаслідок інвестиційних схем з криптовалютою. Звіт Центру скарг на інтернет-злочини FBI (IC3) виявив, що втрата 9,3 мільярда доларів становила збільшення на 66% порівняно з попереднім роком, коли втрати становили 5,3 мільйона доларів.

FBI заявило, що багато шахрайств з криптовалютою не покладаються на злом криптовалютних мереж. Натомість вони вводять людей в оману, щоб ті віддали їм свої гроші, використовуючи такі методи, як соціальна інженерія, видавання себе за іншу особу та поступове вибудовування довіри з часом.

Звіт агентства підкреслив, що інвестиційне шахрайство, таке як pig slaughtering, є найбільшою категорією шахрайства з криптовалютою.

Звіт Chainalysis про криптозлочинність 2025 виявив, що обсяг незаконної криптовалюти досяг 51,3 мільярда доларів у 2024 році, оскільки злочинна активність on-chain стала більш різноманітною, підтверджуючи зростаючу актуальність bitcoin у злочинних операціях. Звіт повідомив, що централізовані сервіси були "найбільш атакованими" у другому та третьому кварталах минулого року. Chainalysis також зазначив, що DeFi-сервіси становили більшість викрадених коштів.

Отримайте до 30 050 доларів винагород за торгівлю, коли приєднаєтеся до Bybit сьогодні