Пояснення комісій криптобірж: приховані витрати та як заощадити

Криптовалютні біржі є найпопулярнішими платформами в галузі, обслуговуючи мільйони користувачів по всьому світу. Досить часто ці торгові додатки є першою точкою входу для нових користувачів, які досліджують криптопростір.

Вони спрощують взаємодію користувачів з цифровими активами, пропонуючи широкий спектр послуг.

Однак користувачі повинні сплачувати певні комісії при використанні цих послуг.

Хоча це має сенс, оскільки цим платформам потрібно генерувати дохід для ведення бізнесу, розуміння того, як працюють комісії криптовалютних бірж, допоможе користувачам максимально використовувати свою торгову діяльність і заощаджувати гроші.

У цій статті обговорюється все, що вам потрібно знати про комісії криптовалютних бірж та чому вони важливі. Вона також висвітлює способи зменшення цих витрат, збільшуючи прибутки користувачів.

Що таке біржові комісії та чому вони важливі

Комісії криптовалютних бірж — це витрати, які несуть користувачі при купівлі, продажу або переказі криптовалют. Але це не все. Вони також охоплюють комісії від криптовалютної діяльності, такої як торгівля, стейкінг, майнінг, кредитування, позики та багато іншого.

Ці комісії є доходом, який біржі використовують для підтримки свого бізнесу. Кожна криптовалютна торгова платформа має свою власну структуру комісій, засновану на кількох факторах, таких як тип транзакції, обсяг торгівлі та навіть VIP-статус користувача.

Криптовалютні біржі також стягують комісії, щоб уникнути спам-ордерів. Деякі зловмисні користувачі часто використовують ботів для розміщення спам-ордерів, що може спричинити перевантаження та фальсифікувати обсяг торгівлі платформи. Коли ці зловмисники усвідомлюють, що вони понесуть комісії за виконання спам-транзакцій, вони можуть переглянути свої дії та припинити їх.

Коли користувачі криптовалют точно знають, скільки криптовалютні біржі стягують у комісіях, вони можуть відповідно планувати свою торгівлю. Це допомагає їм знати, яка частина їхнього капіталу йде на платформу. Знаючи це, користувачі можуть визначити, чи торгувати рідше, щоб зменшити комісії, які вони платили б, і, сподіваємося, збільшити свої прибутки. У нашому посібнику з порад щодо торгівлі криптовалютою ми приділяємо особливу увагу тому, як комісії можуть накопичуватися та зменшувати ваші прибутки, тому обов'язково ознайомтеся з цим.

Не тільки це, але комісії визнаються як витрати. Іншими словами, більшість якісного програмного забезпечення для оподаткування криптовалют враховуватиме їх і відповідно компенсує оподатковуваний прибуток, щоб ви не переплачували за свій річний податковий рахунок.

Деякі криптовалютні біржі можуть здаватися такими, що мають низькі комісії, тоді як інші здаються дорогими. Однак у деяких випадках ці платформи з так званими низькими комісіями можуть мати приховані витрати. Знання цього — це те, де полягає реальна економічна ефективність. Розуміння комісій допоможе користувачам ефективно порівнювати платформи та приймати обґрунтовані рішення.

Комісії за торгівлю: мейкер, тейкер та рівневі структури

Кожен, хто торгує на криптовалютних біржах, знає, що найпоширенішими комісіями, які вони сплачують, є комісії мейкера та тейкера. Також існують рівневі структури комісій, які винагороджують користувачів за часту торгівлю. Давайте розберемо кожну з них.

Мейкер

Мейкер — це трейдер, який додає ліквідність ринку. Це відбувається, коли ви розміщуєте ордер, який не виконується відразу, найчастіше ліміт-ордер. Коли ви розміщуєте такий ордер, він залишається в книзі ордерів і стає частиною пулу, з якого виконуються інші ордери. Іншими словами, ви допомагаєте створити глибший та більш ліквідний ринок, додаючи до списку доступних ордерів. Завдяки цьому маркет-мейкери зазвичай винагороджуються нижчими комісіями за криптовалюту.

Тейкер

Тейкер — це трейдер, який забирає ліквідність з ринку, купуючи та продаючи безпосередньо з книги ордерів. Це відбувається, коли ви розміщуєте ордер, який виконується негайно — зазвичай через маркет-ордер. Коли ви діємо як тейкер, ви видаляєте ордери, які вже розмістили інші трейдери (мейкери). Таким чином, ви зменшуєте кількість доступних варіантів на ринку. Оскільки ваш ордер обробляється миттєво і вимагає від біржі негайно зіставити та завершити угоду, біржа стягує трохи вищу комісію за цю послугу.

Рівневі структури комісій

Криптовалютні біржі використовують рівневі структури комісій для надання знижок на комісії за торгівлю трейдерам. У цій структурі, чим більше користувачі торгують на біржі, тим більше вони мають право отримувати вищі знижки на комісії. Ця структура також приносить користь тим, хто торгує на біржах великими сумами. Ідея полягає в тому, щоб стимулювати трейдерів бути більш активними на біржі, а також витрачати більше на торгівлю. Кожна криптовалютна біржа має свою власну структуру комісій. У результаті користувачам корисно порівнювати рівневі структури комісій різних платформ для прийняття мудрих рішень.

Комісії за депозит та зняття коштів на різних біржах

Коли користувачі вносять або знімають криптоактиви, часто стягується комісія.

Більшість криптовалютних бірж стягують комісію за депозит, коли користувачі надсилають фіатні гроші на свої рахунки, особливо через банківський переказ, дебетову/кредитну картку або інші сторонні платіжні платформи. Однак поповнення вашого рахунку криптоактивами безкоштовне для більшості бірж. Звичайно, вам доведеться сплатити мережну комісію, і сума залежить від активів і блокчейну.

З іншого боку, зняття коштів здебільшого супроводжується витратами. Криптовалютні платформи стягують комісії за зняття коштів, коли користувачі переказують кошти зі свого біржового рахунку до своїх місцевих банків та інших криптовалютних платформ. Кожна криптовалютна біржа має свої унікальні комісії за зняття коштів. Деякі стягують фіксовану комісію, тоді як інші стягують відсоток від знятої суми.

З огляду на це, давайте розглянемо комісії за депозит та зняття коштів деяких з найпопулярніших криптовалютних бірж, включаючи Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin та OKX.

Binance

Депозити: криптодепозити безкоштовні.

Зняття коштів: Binance стягує фіксовану комісію за кожне зняття криптовалюти. Однак комісія залежить від мережі та залученого активу. Наприклад, зняття USDT через BNB Chain коштує 0.01 USDT, тоді як зняття USDT через Ethereum та TRON коштує 1 USDT.

Bybit

Депозити: криптодепозити безкоштовні.

Зняття коштів: Bybit стягує $0-$1 за зняття USDT у всіх мережах та 0.00011 BTC ($10) за зняття BTC.

Coinbase

Депозити: криптодепозити безкоштовні. Однак фіатні депозити можуть мати комісії залежно від способу оплати. Наприклад, користувачі платять комісію $10 за банківські перекази.

Зняття коштів: Coinbase стягує два типи комісій, коли ви знімаєте свої активи з платформи.

1. Мережна комісія: комісія, яка сплачується майнеру або валідатору за обробку транзакції в блокчейні. Мережна комісія залежить від активу та блокчейну, і Coinbase зазвичай відображає її під час зняття коштів.
2. Комісія за обробку: Coinbase стягує цю комісію для обробки транзакції на своїй платформі. Біржа стягує 0.2% (від переказаної суми) за зняття BTC через Lightning Network та 0.01% (від переказаної суми) за зняття USDT, обмежене 20 USDT.

KuCoin

Депозити: криптодепозити безкоштовні.

Зняття коштів: KuCoin стягує комісії за зняття коштів на основі активів та блокчейну, використаного для зняття. Зняття USDT, включаючи податки, може коштувати до $5 або всього $0.5, залежно від мережі. А при знятті BTC через мережу Bitcoin, KuCoin стягує комісію 0.000963 BTC.

OKX

Депозити: криптодепозити безкоштовні

Зняття коштів: комісії залежать від вартості мережі для монети, яку ви знімаєте. Наприклад, мінімальні та максимальні комісії за зняття USDT становлять 0.001 USDT (Berachain та Plasma) та 1 USDT (Solana) відповідно. З іншого боку, ті, хто використовує місцевий банківський переказ, платять $30 за послугу зняття коштів.

Приховані витрати, які трейдери часто не помічають

Крім відомих комісій, які ми обговорили до цього часу, таких як комісії мейкер-тейкер, деякі біржі йдуть далі та стягують з користувачів приховані комісії, які не згадуються. Вони є тонкими та не маркуються як комісії, але все одно коштуватимуть користувачам грошей. Ось деякі поширені серед них:

Комісії за конвертацію валюти

Коли користувач конвертує криптоактив в іншу криптовалюту або фіатну валюту, криптовалютна біржа може застосувати комісії за конвертацію, які додаються до загальної вартості до виконання угоди.

Проковзування

У періоди, коли криптовалютний ринок зазнає швидкої волатильності або ліквідність низька, ціна, за якою трейдери розміщують свої ордери, може відрізнятися від ціни, яку вони отримують з книги ордерів. Ця різниця називається проковзуванням. Сумна частина полягає в тому, що трейдери можуть отримати гірші ціни, ніж очікувалося, через проковзування. Хоча технічно це не «комісія», це тісно пов'язано з ліквідністю біржі та глибиною ринку. Це одне з найважливіших міркувань при виборі місця для торгівлі. Найкращі криптовалютні біржі мають найнижче проковзування.

Націнки на мережні комісії

Кожна транзакція, яка проходить через мережу блокчейну, супроводжується мережною комісією. Однак криптовалютні біржі можуть додавати свою націнку до цієї вартості, особливо для угод у мережах блокчейну, таких як Bitcoin та Ethereum.

Націнка на спред

У торгівлі криптовалютами спред — це різниця між фактичною ринковою ціною криптовалюти та ціною, за якою трейдер її купив. Це одна з найпоширеніших прихованих комісій, які використовують біржі. Навіть коли вони стверджують, що пропонують транзакції з нульовою комісією, націнка на спред може бути способом біржі компенсувати різницю.

Мережні комісії та їх вплив на транзакції

Мережні майнери або валідатори отримують стимули у вигляді платежів, які називаються мережними комісіями, коли вони підтверджують транзакції та додають блоки до основної мережі. Їхні дії допомагають захистити блокчейн, підтримуючи його децентралізацію.

У більшості випадків ці комісії непередбачувані, оскільки на них впливає перевантаження мережі. Це відбувається, коли блокчейн переживає інтенсивне використання. Коли система перевантажена, її комісії мають тенденцію різко зростати.

Більшість мереж блокчейну використовують або консенсусний механізм proof-of-work (PoW), або proof-of-stake (PoS). Відомо, що ті, хто використовує модель PoW, є повільнішими та мають вищі комісії під час перевантаження мережі. З іншого боку, моделі PoS відомі своїми дешевими та швидкими розрахунками транзакцій.

Націнки на спред та різниці у виконанні ціни

Спред — це різниця між поточною торговою ціною криптовалюти та ціною, за якою користувач її купує. Трейдери сплачують цю вартість щоразу, коли вони негайно купують або продають криптовалюту. Це застосовується навіть у випадках, коли платформа рекламує низькі або нульові комісії за торгівлю. Деякі криптовалютні біржі коригують спред для збільшення свого прибутку, не згадуючи це як окрему комісію — тому що технічно це не комісія. Це відбувається без відома користувача. Трейдери, які не є спостережливими, можуть навіть використовувати криптовалютні біржі роками, не знаючи про ці спреди. Фактори, які можуть вплинути на спред, включають обсяг торгівлі та доступність ордерів на біржі.

У міру збільшення спреду трейдери в кінцевому підсумку платять більше за купівлю криптовалюти та отримують менше при її продажу. Ця прихована націнка не завжди очевидна. Це може бути тому, що більшість трейдерів зосереджені лише на рекламованих ставках комісій, не помічаючи, як спред впливає на їхні загальні витрати. Коли трейдери це розуміють, вони знатимуть, як позбутися непотрібних витрат.

Комісії за конвертацію та своп крос-активів

Комісії за конвертацію — це комісії, які ви несете при конвертації однієї криптовалюти в іншу на тій самій платформі. Чи то на централізованій біржі, чи в гаманці, користувачі понесуть комісію для обробки транзакції.

Комісії за своп крос-активів, з іншого боку, трохи відрізняються. Користувачі зазвичай платять ці комісії при використанні мосту або спеціалізованих протоколів для обміну активами між різними блокчейнами.

Як рівні KYC впливають на структури комісій

Оскільки більшість централізованих криптовалютних бірж регулюються, вони вимагають від користувачів надати інформацію Знай свого клієнта (KYC) для верифікації. Це означає, що користувачі повинні надати свої особисті дані, такі як державний документ та підтвердження адреси, щоб підтвердити свою особу. Це допомагає відлякати зловмисних користувачів, оскільки вони повинні розкрити свою особу, яку можна використовувати для їх відстеження.

Рівні KYC можуть впливати на те, що платять користувачі, кількома способами. Більшість бірж мають різні рівні верифікації. Наприклад, базова верифікація KYC надає доступ до стандартних торгових функцій, тоді як ті, хто має вищу верифікацію KYC, можуть насолоджуватися додатковими перевагами від платформи, включаючи нижчі комісії.

Стратегії зменшення торгових витрат та витрат на перекази

Хоча неможливо повністю уникнути платежів комісій, існують стратегії, які допомагають знизити витрати. Вони включають:

Консолідуйте транзакції для обмеження витрат

Деякі користувачі часто надсилають криптовалюти частинами на інші рахунки. Це завжди супроводжується комісіями за кожну транзакцію. Замість цього підходу користувачі можуть надсилати активи більшими частинами. Таким чином вони скорочують витрати.

Уникайте торгівлі під час перевантаження ринку

Більшість мереж блокчейну перевантажуються, коли відбуваються такі заходи, як аірдроп або інші кампанії від великих проєктів. У таких випадках мережні комісії зростають більше, ніж зазвичай. Мережа блокчейну навіть може зазнати технічного збою, такого як простій, через інтенсивне використання. Через це найкраще для трейдерів уникати торгівлі або зменшити свою торгівлю протягом цих періодів.

Використовуйте недорогі блокчейни

Більшість блокчейнів рівня 1, які використовують консенсусний механізм proof-of-work (PoW), відомі тим, що вони болісно повільні. У результаті транзакції часто супроводжуються високими комісіями. Тому при надсиланні криптовалюти ончейн корисно вибрати швидкий блокчейн, наприклад, ті, що використовують алгоритм proof-of-stake (PoS). Ці блокчейни часто пропонують низькі за вартістю транзакції, які коштують копійки, поки мережа не перевантажена. Більшу частину часу користувачі вибирають блокчейни рівня 2, такі як Polygon, Base або Optimism.

Порівнюйте комісії на біржах

Інша стратегія, яка допомагає, — це порівняти комісії провідних криптовалютних бірж. У цій статті висвітлено застосовні витрати на п'яти основних біржах. Порівнюючи їх, подивіться на їхні функції, щоб ви могли зробити ефективний вибір. Також варто згадати, що більшість цих платформ пропонують знижки на комісії тим, хто тримає їхню афілійовану криптовалюту. Наприклад, власники BNB мають право на знижки на Binance.

Досліджуйте маркетингові акції, що пропонують повернення комісій та торгівлю без комісій

Більшість криптовалютних бірж час від часу проводять маркетингові кампанії. Серед пропозицій у цих кампаніях можуть бути повернення комісій та навіть торгівля без комісій протягом певної тривалості. Щоб кваліфікуватися, ці біржі повідомлять користувачам про необхідність відповідати певним критеріям. Якщо вони це зроблять, вони отримають право на ці знижки, які допомагають зменшити витрати.

Порівняння комісій централізованих та децентралізованих бірж

Централізовані біржі, як правило, стягують вищі комісії. Коли користувачі зберігають свої криптовалюти на CEX, вони надають платформі більше контролю над своїми активами. Централізовані біржі, обговорювані в цій статті, такі як Binance, Coinbase та OKX, стягують комісії від 0.1% до 0.2% за угоду для звичайних користувачів. Ці платформи також стягують комісії за такі послуги, як торгівля, кредитування та інше. Багато CEX знижують свої комісії для користувачів з великим обсягом торгівлі та користувачів, які тримають нативний токен біржі.

Децентралізовані біржі (DEX) відрізняються. Це проєкти, які надають користувачам повний контроль над їхніми активами. Розробники цих проєктів використовують смарт-контракти для нагляду за діяльністю. Вони також сприяють анонімності. Ось чому користувачі можуть отримати доступ до послуг без проходження верифікації KYC (у деяких випадках). Основним недоліком DEX є те, що користувачі повинні мати помірний рівень криптознань, щоб легко орієнтуватися в них.

Комісії DEX зазвичай нижчі, ніж у CEX. Хоча DEX не стягують комісії на основі рахунку, їхні комісії за своп базуються на криптопротоколі та пулі ліквідності. Багато пулів стягують від 0.01% до 0.3%, але деякі досягають 1%. Наприклад, Uniswap v3 та PancakeSwap v3 обидва пропонують комісії в діапазоні від 0.01% до 1%.

Примітно, що загальна вартість угоди DEX включає мережні газові комісії та проковзування. Це означає, що угоди DEX на блокчейнах, таких як Ethereum, можуть бути дорожчими, ніж спотові угоди CEX, особливо для менших сум. Однак на дешевших ланцюгах та мережах рівня 2 DEX плюс газ може бути дешевшим, ніж комісії CEX для деяких користувачів.

Однак останнім часом спостерігається помітна тенденція у вигляді децентралізованих бірж безстрокових ф'ючерсів, таких як Hyperliquid, Lighter та інші. Деякі з них заходять так далеко, що стягують 0% комісій мейкера для залучення користувачів.

Оцінка графіків комісій перед відкриттям рахунку

Графік комісій — це ще одна річ, яку криптотрейдери повинні зрозуміти перед створенням облікового запису криптовалютної біржі. Сьогодні, коли більшість користувачів шукають криптовалютні біржі для використання, вони часто звертають увагу виключно на послуги платформи, торговий інтерфейс та підтримувані криптовалюти. Структура комісій біржі часто залишається поза увагою. Насправді оцінка цих структур комісій допомагає користувачам зробити правильний вибір. Таким чином вони не втрачають велику частину своїх потенційних прибутків на криптовалютних біржах.

Графік комісій включає всі витрати, які стягує біржа. Вони включають комісії за торгівлю, комісії за депозит, комісії за зняття коштів, мережні комісії, витрати на спред, комісії за конвертацію та навіть комісії за бездіяльність. Навчання читати цю розбивку допоможе користувачам приймати розумні рішення перед тим, як вони почнуть торгувати.

Одна з основних причин, чому графіки комісій важливі, полягає в тому, що вони безпосередньо впливають на ваші прибутки. Наприклад, якщо ви плануєте часто торгувати, ви можете вибрати біржу з нижчими комісіями мейкера та тейкера, щоб зберегти більше своїх заробітків. Знання комісій за зняття коштів допомагає трейдерам відмовитися від платформ, які стягують високі комісії за відправлення криптовалюти. Це може бути досить корисним для користувачів, які часто знімають кошти.

Деякі платформи можуть здатися дешевими спочатку, але вони мають високі комісії за зняття коштів. Аналогічно, деякі біржі розширюють свій спред, рекламуючи нульові комісії. Це означає, що ви платите більше комісій при купівлі та продажу криптоактивів на платформі.

Коли користувачі можуть оцінити комісії, вони зрозуміють фактичні витрати, які вони, ймовірно, понесуть, коли почнуть використовувати свою обрану біржу. Наприклад, більшість платформ пропонують безкоштовні криптодепозити, але можуть стягувати деякі комісії, коли користувачі вносять фіат через банківські перекази або картки.

Зняття коштів також різниться залежно від монети, яку ви вибираєте, тому що самі мережі блокчейну вимагають газових комісій. Знання цього заздалегідь допомагає вам уникнути плутанини, коли ви бачите комісію за зняття коштів, яка виглядає вищою, ніж очікувалося. Який кінцевий результат? Це допомагає користувачам заощадити багато грошей з часом і зробити їхній торговий досвід чіткішим, плавнішим та набагато передбачуванішим.

Висновок

Криптовалютна галузь пропонує численні способи для інвесторів заробляти гроші. Однак користувачі, які закривають очі на комісії криптовалютних бірж, налаштовують себе на величезні втрати, які накопичуватимуться з часом. Не бажаючи бути серед тих, хто міг би стати жертвою несподіваних комісій, ця стаття обговорила, як працюють криптокомісії, та перерахувала п'ять бірж, які дотримуються платформ, що пропонують найбільше послуг за найнижчими витратами.​

Стаття ​Пояснення комісій криптовалютних бірж: приховані витрати та як заощадити вперше з'явилася на CryptoPotato.