USDT並非表面看起來那樣：偵測並預防穩定幣詐欺

加密貨幣的興起也伴隨著日益複雜的詐騙手段。其中最突出的威脅之一是旨在模仿泰達幣 (USDT) 的假穩定幣。區塊鏈專家指出，假 USDT 正日益成為個人和企業蒙受經濟損失的來源。

最近發生的一起案例凸顯了這種風險。一位客戶聯繫了一家加密貨幣交易所，要求提現。他們的 Trust Wallet 錢包顯示，在 BEP-20 網路上，他們有 34,967 USDT 的餘額，這些餘額來自第三方服務。當客戶嘗試向交易所進行 50 USDT 的小額測試轉帳時，區塊鏈上顯示交易“成功”，但資金從未到達。

調查顯示，儘管錢包裡看似有USDT餘額，但其美元總餘額卻只有0.40美元。對該代幣智能合約的檢查證實了問題所在：合約地址與Tether的官方地址不符。客戶持有的代幣其實沒有任何價值，損失發生在收到代幣的那一刻。

虛假USDT騙局如何運作以及如何識別它們

艾斯·多爾日諾夫，聯合創始人 匹配系統他解釋說，這些騙局利用了人們對區塊鏈技術的普遍誤解。

這位專家說：“很多人認為加密貨幣無法偽造。但實際上，詐騙分子並非入侵區塊鏈，而是創建名稱、代碼甚至圖標都相同的新代幣。區別在於智能合約地址，而大多數用戶從未驗證過這個地址。”

由於大多數錢包都按名稱而非合約地址顯示代幣，用戶可能會看到“USDT”並誤以為它是真的。在包括Trust Wallet在內的許多錢包中，合約資訊隱藏在介面深處，這使得詐騙分子很容易利用視覺上的相似性。

艾斯多爾日諾夫概述了幾種利用假USDT的常見騙局。點對點交易和場外交易是常見的手段，買家用假代幣支付商品或加密貨幣。賣家可能在意識到收到的USDT毫無價值之前就交付真正的資產。其他手段還包括未經請求的… airdrop觸發惡意智能合約權限、操縱詐欺性介面的 s DeFi 在這些平台和投資騙局中，專案方最初會用真實的USDT支付，但之後會轉而使用虛假代幣。詐騙分子還會透過電子郵件冒充交易所，在提現失敗後要求“清理費”，專家警告說，這些費用都是詐騙。

專家表示，識別假USDT只需幾個簡單的步驟。首先，在收到代幣後檢查錢包的美元總餘額——如果餘額沒有相應增加，則該代幣可能是假的。另一個警告訊號是重複的USDT交易記錄，但沒有顯示美元價格或圖示為灰色，而真正的USDT交易記錄始終顯示1.00美元，並帶有綠色的₮符號。

他強調，最可靠的方法是驗證智能合約地址。官方的USDT位址在Tether官網和各大加密貨幣資料平台上都有公開清單。用戶可以將錢包中的位址與Etherscan、Tronscan、BscScan或PolygonScan等區塊鏈瀏覽器進行比對。對於真正的USDT，交易會清晰地顯示美元等值；而假代幣則不顯示任何價值。

保護自己並減少損失

艾斯·多爾日諾夫建議個人和企業採取嚴格的防範措施。用戶在進行P2P交易前，應確認錢包的美元餘額並核實合約，避免與未經請求的代幣進行交易，並對承諾保證收益的項目保持警惕。交易所、場外交易平台和P2P平台等企業應實施自動合約驗證，定期對員工進行防範不斷演變的詐騙手段的培訓，並維護完善的監控和事件回應流程。

一旦收到偽造的USDT，追回途徑十分有限，因為區塊鏈交易不可逆，而且詐騙者轉移資產的速度很快。 Dorzhinov警告說，不要輕信那些聲稱可以付費追回被盜資金的所謂“追回代理”，因為這些通常是二次詐騙。受害者應該記錄所有數據，向執法部門報案，通知交易所，並將資訊提交給像Match Systems這樣的專業公司，這些公司可以監控地址，並在資金仍在流通時將其凍結。

「假USDT之所以氾濫，是因為用戶往往會輕信螢幕上顯示的內容，」艾斯·多爾日諾夫強調。 「防範措施很簡單：始終檢查錢包中的美元總餘額，並在區塊鏈瀏覽器中驗證智能合約地址。在確認資產真實性之前，切勿發放商品、服務或加密貨幣，」他補充道。