EnFi 從與 150 多家銀行合作的風險投資公司籌集 1500 萬美元,標誌著產業在 AI 信貸勞動力上的轉變

EnFi 是一個 AI 原生平台,提供代理來完成端對端商業貸款工作流程,今天宣布已完成 1,500 萬美元的 A 輪融資,使其總融資額達到 2,250 萬美元。

這筆資金將使 EnFi 能夠擴展其技術、團隊和市場推廣工作,同時繼續賦能貸款機構快速成長並對其商業投資組合進行風險管理。

本輪融資由 FINTOP 領投,Patriot Financial Partners、Commerce Ventures、Unusual Ventures 和 Boston Seed Capital 參與投資。這些投資者的網絡總共涵蓋超過 150 家金融機構。其中包括 FINTOP 的戰略投資者網絡,由約 90 家社區和區域銀行組成;Patriot Financial Partners 在其三個活躍基金中投資了 66 家銀行;Commerce Ventures 擁有超過 20 家戰略企業有限合夥人(LP),包括美國最大的七家銀行。

美國貸款機構正面臨日益嚴重的人才危機:他們每年在信貸勞動力上花費 1,120 億美元*,但在任何時候都有數萬個信貸分析師職位空缺。這一缺口迫使機構進行權衡取捨:處理較少的貸款並失去市場份額、降低承保標準並增加風險,或以不可持續的工作量讓現有團隊精疲力竭。EnFi 與銀行、私人信貸基金、信用合作社和金融科技貸款機構合作,部署針對性的代理來完成商業貸款生命週期中的端對端工作——從交易篩選到投資組合監控——涵蓋所有類型的商業信貸。EnFi 的代理可以在 60-90 天內開始產生效益,充當虛擬同事,大幅擴展信貸專業人員的能力。

「我們在與貸款機構的數百次對話中一致看到這一點,」EnFi 聯合創始人兼執行長 Joshua Summers 表示。「我們的投資者通過其銀行 LP 網絡和投資組合廣泛接觸到這一挑戰。他們投資的是代理人力基礎設施,而不僅僅是軟體。EnFi 使商業貸款機構能夠超越傳統的產能限制運營,同時加強風險監督並加快信貸決策。」

「人才庫無法以信貸需求增長的速度擴展,」FINTOP 合夥人 John Philpott 表示。「我們對 EnFi 的投資反映了我們的信念,即 AI 不是取代人類判斷,而是創造能力讓人類能夠大規模行使這種判斷。」

「EnFi 的 AI 驅動平台使我們的團隊能夠更有效地應對不斷增長的需求,而不會增加我們的風險狀況。通過擴展我們信貸團隊的能力,EnFi 支持有紀律的投資組合增長,同時深化我們的戰略會員和合作夥伴關係。」Citadel Credit Union 首席貸款長 Michael Desimone 表示。

EnFi 由聯合創始人執行長 Joshua Summers、技術長 Scott Weller 和財務長 Michelle Hipwood 領導,他們各自都有通過收購擴展科技公司的經驗。Summers 聯合創立了 clypd,該公司於 2019 年被 AT&T 收購並整合到 Xandr。Weller 聯合創立了 SessionM,於 2019 年被 Mastercard 收購,後來在 Mastercard 的資料與服務部門擔任產品資深副總裁。Hipwood 在 clypd 被收購期間領導財務工作,並擁有超過二十年支援成長階段科技公司的經驗。

Summers、Weller 和 Hipwood 於 2023 年創立了 EnFi。該公司於 2024 年完成了由 Unusual Ventures 領投的 750 萬美元種子輪融資,Boston Seed Capital、Argon Ventures 和 Impellent Ventures 參與投資。