Krypto-besicherte Kreditlinien sind, wie feste Kredite, eine Möglichkeit für Krypto-Investoren, Kapital von Kreditdienstleistungen zu erhalten, ohne ihre Vermögenswerte zu verkaufen. In beiden Fällen setzen Investoren ihre Krypto-Vermögenswerte als Sicherheit bei einer Kreditplattform oder einem Produkt ein und erhalten eine andere Kryptowährung (in der Regel Stablecoins) oder Fiat-Währungen. Aber krypto-besicherte Kreditlinien bieten eine erhöhte Flexibilität gegenüber krypto-besicherten Krediten. In diesem Artikel erklären wir, wie krypto-besicherte Kreditlinien funktionieren, wie man sie nutzt und die besten Situationen, um sie mit clapp.finance zu verwenden.
Wie krypto-besicherte Kreditlinien funktionieren und wie man sie nutzt (Am Beispiel von Clapp Finance)
Kreditlinien ermöglichen es Ihnen, Sicherheiten zu hinterlegen, ein Kreditlimit zu erhalten und jederzeit Teile der genehmigten Mittel abzuheben, sofern Sie das Limit nicht überschreiten. Lassen Sie uns erkunden, wie dies funktioniert, am Beispiel von Clapp Finance. Sie können Ihre Kreditlinie mit dem Rechner auf der Clapp Finance Plattform schätzen.
Um eine krypto-besicherte Kreditlinie zu eröffnen, um USDT mit Bitcoin zu leihen;
Der LTV bestimmt das Kreditlimit
Der LTV bei Clapp beträgt zum Zeitpunkt der Erstellung 70%. Das bedeutet, Sie erhalten eine Kreditlinie von 700 USDT, wenn Sie Bitcoin im Wert von 1.000 $ auf der Plattform hinterlegen.
Kreditlinien sind flexibel
Sie können den genutzten Betrag zurückzahlen und nach Belieben erneut leihen, sofern Sie das Kreditlimit nicht überschreiten und unter der Liquidationsschwelle bleiben.
Liquidation erfolgt oberhalb der Liquidationsschwelle
Überprüfen Sie Ihre Kreditdetails, um die Liquidationsschwelle zu kennen. Hier liegt sie bei 90%. Sie müssen Ihre Sicherheiten erhöhen oder Ihren Kredit zurückzahlen, bevor dieser Punkt erreicht wird.
Der Zinssatz kann je nach LTV variieren
Überprüfen Sie die LTV-Spezifikation für zinsfreie Kredite. Hier können Sie USDT ohne Zinszahlung leihen, wenn der LTV unter 20% liegt.
Krypto-besicherte Kreditlinien vs. einmalige Kredit-Krypto
Krypto-besicherte Kreditlinien und feste (einmalige) Kredit-Krypto sind die beliebtesten Krypto-Kreditstrategien. Hier sind die wichtigsten Unterschiede zwischen ihnen;
| Merkmal | Krypto-besicherte Kreditlinie | Einmalige Kredit-Krypto |
| Kreditverfügbarkeit | Benutzer können in Teilen und auf Abruf abheben | Der vollständige Ausleihbetrag wird auf einmal abgehoben |
| Zinsstruktur | Zinsen werden nur auf genutzte Kredite gezahlt | Zinsen werden auf den vollständig genehmigten Kredit gezahlt. |
| Liquidationsrisiko | Normalerweise niedriger, aber schwerer zu berechnen | Höher, aber vorhersehbarer, voller Zinssatz ist sofort bekannt |
| Besicherung | Nur der genutzte Betrag wird besichert | Der vollständige Betrag wird besichert. |
Punkte, die vor der Eröffnung einer krypto-besicherten Kreditlinie zu beachten sind
Beachten Sie Folgendes, bevor Sie eine krypto-besicherte Kreditlinie eröffnen;
Liquidationsrisiken und Krypto-Volatilität
Kreditplattformen verwenden unterschiedliche Liquidationssysteme, die Ihre Kreditstrategien erheblich beeinflussen können. Bevor Sie eine krypto-besicherte Kreditlinie eröffnen, bewerten Sie die Liquidationsbedingungen der Plattform, die Sie nutzen möchten, berechnen Sie die LTV und stellen Sie sicher, dass diese Bedingungen günstig und nachhaltig sind.
Die Verwahrungsstrategie der Plattform
Kontrahentenrisiken sind ein wichtiger Faktor, den Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie eine krypto-besicherte Kreditlinie beantragen. Wenn Sie eine zentralisierte Kreditplattform nutzen möchten, stellen Sie sicher, dass sie über ein manipulationssicheres Sicherheitssystem verfügt, um Kundeneinlagen zu halten. Smart-Contract-Risiken gelten auch für dezentralisierte Kreditprotokolle. Wir empfehlen außerdem die Nutzung einer seriösen und regulierten Plattform, um Verluste durch Misswirtschaft zu vermeiden.
Richtlinien zur Kreditliniennutzung
Plattformen wie Clapp Finance bieten nur zinsfreie Kredite an, wenn der LTV unter 20% liegt. Dies kann auf anderen Plattformen unterschiedlich sein. Überprüfen Sie im Allgemeinen die Bedingungen, die für den Kreditliniendienst gelten, und bewerten Sie, wie sich dies auf Ihre Kreditstrategie auswirkt. Neben Faktoren im Zusammenhang mit Kontosicherheit und Regulierung sind günstige Nutzungsrichtlinien ein sehr wichtiger Punkt, den es zu berücksichtigen gilt.
Fazit: Sollten Sie krypto-besicherte Kreditlinien nutzen?
Krypto-besicherte Kreditlinien sind eine kreative Möglichkeit, Krypto zu leihen. Die Flexibilität ermöglicht es Benutzern, Finanzstrategien zu integrieren, die mit festen Krediten nicht möglich gewesen wären. Es fördert auch die Kosteneffizienz, da Kreditnehmer die Möglichkeit haben, Zinsen zu zahlen und Liquidationsrisiken nur für den Betrag zu verwalten, den sie nutzen. Im Allgemeinen sollten Sie krypto-besicherte Kreditlinien nutzen, wenn Sie einen finanziellen Bedarf haben, der es erfordert, Kapital nacheinander zu erhalten. Aber angesichts der zusätzlichen Bedingungen, die normalerweise für krypto-besicherte Kreditlinien gelten, ist es wichtig, die Bedingungen vor der Antragstellung zu berücksichtigen. Stellen Sie sicher, dass die Richtlinien der Plattform mit Ihren Strategien übereinstimmen, und überwachen Sie Ihre Kreditlinie, um eine Liquidation zu verhindern.
Quelle: https://coingape.com/press-releases/clapp-finance-guide-how-crypto-backed-credit-lines-work-and-why-theyre-a-smart-move/
