Канадское правительство добивается всеобъемлющего запрета на Bitcoin и криптовалютные банкоматы

Министерство финансов Канады предложило полный запрет на Bitcoin и крипто-банкоматы, описав эту меру как способ защиты пожилых и уязвимых людей.

В экономическом обновлении, опубликованном в среду, правительство страны охарактеризовало аппараты, позволяющие клиентам обменивать наличные на цифровые активы, как «основной метод», используемый мошенниками для обмана всё большего числа канадцев и хищения их с трудом заработанных средств.

Такие провинции, как Квебек, на протяжении многих лет обязывали операторов крипто-банкоматов получать лицензии как предприятия денежных услуг (MSB), однако предложение фактически упразднит локальные нормативные базы, предписав общенациональное закрытие терминалов самообслуживания, которые обычно расположены на заправочных станциях и в магазинах у дома, в целях борьбы с растущим мошенничеством.

Правительство отметило, что Центр анализа финансовых операций и отчётов Канады (FINTRAC) активно принимает меры против MSB для противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от санкций.

В марте, например, регулятор отозвал лицензии у 84 MSB. Около 70 из затронутых компаний занимались «переводом виртуальной валюты», в том числе такие структуры, как ATM Token Financial, согласно данным сайта регулятора.

Правительство заявило, что мера по-прежнему позволяет канадцам приобретать цифровые активы у MSB с физическим присутствием, которые обязаны поддерживать офисное пространство с сотрудниками в рабочее время для управления соблюдением требований и операционной деятельностью.

В настоящее время в Канаде насчитывается почти 4 000 крипто-банкоматов, согласно данным Coin ATM Radar. Более четверти этих аппаратов сосредоточено в районе Монреаля — второго по величине города Канады. Для сравнения: в США сейчас функционирует более 30 000 крипто-банкоматов.

Мошенники обычно выдают себя за государственных чиновников, сотрудников правоохранительных органов или технической поддержки, чтобы вынудить жертв вносить наличные в крипто-банкоматы. После того как наличные конвертированы — нередко под давлением — жертв обманом вынуждают отправить деньги напрямую на кошелёк преступника.

В США данные ФБР, опубликованные в этом месяце, показали, что американцы старше 60 лет потеряли 257 млн $ в результате мошенничеств с использованием крипто-банкоматов в прошлом году — рост на 58% по сравнению с предыдущим годом. Индиана полностью запретила такие аппараты, а Теннесси готовится последовать её примеру: недавно принятый законопроект вступит в силу 1 июля.

Ряд стран предпринял аналогичные шаги в отношении крипто-банкоматов, в том числе Новая Зеландия. В прошлом году правительство объявило о запрете крипто-банкоматов для пресечения отмывания денег.